Servizi di Family Office a Mauritius
Una piattaforma di servizi completa e coordinata per famiglie high-net-worth e ultra-high-net-worth — che combina servizi fiduciari, amministrativi, di governance e di consulenza a Mauritius.
Un family office è un'organizzazione privata che gestisce gli affari finanziari, amministrativi e di governance di un'unica famiglia facoltosa. Per le famiglie con un patrimonio significativo detenuto attraverso molteplici strutture, giurisdizioni e classi di attivi, un family office offre quell'integrazione, supervisione e continuità che non si possono ottenere gestendo ogni elemento separatamente. Mauritius — grazie al suo regime fiscale favorevole, alla rete di trattati, a un settore dei servizi finanziari ben regolamentato e a una posizione strategica tra Africa e Asia — si è affermata come base per le attività di family office al servizio di famiglie africane, asiatiche e internazionali. Offriamo un servizio di single-family office completo da Mauritius, che comprende servizi fiduciari, societari, amministrativi e di coordinamento. La nostra entità fiduciaria autorizzata (licenziata dalla FSC) funge da perno fiduciario, supportata da amministratori societari, contabili e relationship manager che coprono insieme ogni dimensione della presenza della famiglia a Mauritius. Da un unico portale di rendicontazione consolidato, la famiglia vede i propri trust, holding, conti d'investimento e posizioni immobiliari come un insieme coerente — non come una raccolta di strutture scollegate tra loro.
Servizi essenziali di family office
Supervisione patrimoniale consolidata
Un unico punto di coordinamento per tutte le strutture della famiglia — trust, holding, fondazioni, conti d'investimento e proprietà immobiliari — che fornisce una rendicontazione consolidata e un quadro chiaro della posizione finanziaria complessiva della famiglia. Aggreghiamo i dati di tutti i depositari e gestori in un unico rapporto periodico, consentendo alla famiglia di monitorare performance, liquidità e concentrazione a livello di portafoglio.
Servizi fiduciari e di trusteeship
Quando il patrimonio della famiglia è detenuto tramite trust mauriziani, svolgiamo la funzione di trustee autorizzato, garantendo governance, conformità e supervisione fiduciaria indipendente su tutte le strutture in trust. Il nostro comitato dei trustee esamina le richieste di distribuzione, approva i mandati di investimento, documenta le decisioni tramite delibere formali e mantiene la piena conformità con il Trusts Act 2001 e i requisiti della FSC.
Amministrazione societaria
Gestione delle holding, delle SPV e dei veicoli d'investimento mauriziani della famiglia: segreteria societaria, servizi di direzione, adempimenti statutari, coordinamento bancario e conformità normativa. Comprende il mantenimento della sede legale, la preparazione di verbali e delibere del consiglio e i rapporti con il Registrar of Companies e la FSC.
Supporto alla governance familiare
Assistenza nella redazione e nell'attuazione dei documenti di governance familiare — costituzioni di famiglia, dichiarazioni di politica di investimento, politiche di distribuzione — e agevolazione delle riunioni del consiglio di famiglia e della relativa documentazione. Aiutiamo le famiglie a istituire quadri decisionali chiari che riducano i conflitti e offrano una struttura duratura per la gestione del patrimonio nelle generazioni.
Coordinamento della gestione degli investimenti
Fungiamo da punto di coordinamento tra i gestori patrimoniali, le banche e i consulenti della famiglia — monitorando la rendicontazione delle performance, esaminando i mandati, agevolando i movimenti di cassa e garantendo la corretta documentazione di tutte le decisioni di investimento. Offriamo una funzione di supervisione consolidata degli investimenti senza fornire noi stessi consulenza in materia di investimenti regolamentata.
Supporto alla pianificazione successoria e patrimoniale
Collaboriamo con i consulenti legali della famiglia per garantire che la struttura complessiva rispecchi le volontà successorie della famiglia — esaminando le lettere di desideri, individuando le lacune nella pianificazione successoria e coordinando l'attuazione dei piani di distribuzione. Assistiamo inoltre nella predisposizione dei memoranda of wishes e ne curiamo l'aggiornamento al mutare delle circostanze familiari.
Filantropia ed elargizioni benefiche
Sosteniamo gli obiettivi filantropici della famiglia attraverso veicoli dedicati — trust di beneficenza, fondazioni o fondi a destinazione filantropica (donor-advised fund) — e amministriamo le erogazioni filantropiche in conformità alle volontà della famiglia e alla normativa applicabile. Possiamo assistere nella costituzione e nella gestione continuativa di una fondazione benefica dedicata, registrata a Mauritius.
Coordinamento fiscale e regolamentare
Coordinamento con i consulenti fiscali della famiglia in tutte le giurisdizioni rilevanti per garantire che le strutture mauriziane siano conformi al CRS, al FATCA e a eventuali obblighi di rendicontazione nazionali. Prepariamo le informazioni richieste dai consulenti della famiglia e ci assicuriamo che gli adempimenti annuali presso la Mauritius Revenue Authority (MRA) e la FSC siano completati in modo accurato e puntuale.
Gestione bancaria e di tesoreria
Assistenza nell'apertura e nella gestione di conti bancari per le entità mauriziane, coordinamento delle disposizioni di pagamento, gestione dei firmatari e garanzia che i movimenti di tesoreria siano correttamente documentati. Laddove la famiglia richieda una gestione della liquidità multivaluta, coordiniamo con i fornitori bancari competenti per garantire un'esecuzione senza intoppi.
Supporto alla nuova generazione e all'educazione finanziaria
Supporto alla famiglia nella preparazione della nuova generazione alle responsabilità legate al patrimonio — incluso il coinvolgimento nei processi del consiglio familiare, la formazione sulle strutture detenute e l'assistenza nella costituzione di veicoli separati per i membri della nuova generazione, ove opportuno.
Costituire un family office a Mauritius
Valutazione delle esigenze
Iniziamo con una valutazione riservata delle strutture, degli attivi, degli assetti di governance e delle esigenze non soddisfatte della famiglia — al fine di definire un modello di servizio su misura per la sua situazione. Ciò avviene tipicamente sotto forma di un colloquio strutturato con il consulente principale della famiglia o direttamente con il capofamiglia, e si conclude con una sintesi scritta delle nostre osservazioni e raccomandazioni.
Progettazione della struttura
Progettiamo o rivediamo la struttura di holding complessiva — trust, società, fondazione — per garantire che rispecchi gli obiettivi della famiglia, sia efficiente dal punto di vista regolamentare e sia correttamente collocata a Mauritius. Laddove vengano individuate lacune o inefficienze nelle strutture esistenti, proponiamo interventi correttivi in collaborazione con gli avvocati e i consulenti fiscali della famiglia.
Accordo sull'ambito dei servizi
Viene concordato un ambito di servizio dettagliato e una struttura tariffaria, che coprono i servizi fiduciari, amministrativi, di coordinamento e di rendicontazione. L'ambito può essere ampliato o modificato con il mutare delle esigenze della famiglia. Emettiamo una lettera d'incarico formale che definisce i servizi, i compensi, gli standard di rendicontazione e gli assetti di governance.
Onboarding
Verifica KYC e due diligence complete su tutti i membri della famiglia e le parti collegate. Le strutture esistenti vengono trasferite al nostro sistema di amministrazione. Vengono introdotti i fornitori di servizi terzi (banche, gestori, avvocati) e stabiliti i protocolli di comunicazione. Puntiamo a completare l'onboarding entro 4–6 settimane dalla conferma dell'incarico, a seconda della complessità degli affari della famiglia.
Gestione continuativa
Rendicontazione periodica alla famiglia: rendiconti patrimoniali consolidati, calendari di conformità, aggiornamenti di governance e supporto consulenziale ad hoc secondo necessità. Revisione annuale dell'ambito dei servizi e della situazione familiare — affinché il modello di family office continui a rispecchiare le esigenze, le dimensioni e la composizione generazionale in evoluzione della famiglia.
Requisiti per l'incarico di family office
- KYC completo per tutti i membri della famiglia e i titolari effettivi delle strutture collegate
- Panoramica delle strutture esistenti (trust, società, fondazioni, conti)
- Elenco degli attivi per tipologia, giurisdizione e depositario attuale
- Dettagli sui consulenti e sui fornitori di servizi esistenti
- Documenti di governance familiare (ove esistenti) — costituzione di famiglia, politica di investimento
- Sintesi delle volontà in materia di successione e distribuzione
- Documentazione sull'origine del patrimonio del/i capofamiglia
- Dettagli su eventuali procedimenti legali pendenti, controversie fiscali o indagini regolamentari riguardanti i beni della famiglia
- Informazioni su eventuali persone statunitensi (US persons), persone politicamente esposte (PEP) o altre categorie soggette a due diligence rafforzata all'interno della famiglia
Costi indicativi dei servizi di family office
| Voce | Fascia indicativa |
|---|---|
| Compenso annuo per il family office (servizi essenziali) | USD 30.000 – 80.000+ |
| Compensi del trustee per i trust sottostanti (per trust) | USD 5.000 – 20.000 |
| Amministrazione societaria (per entità) | USD 3.000 – 8.000 |
| Amministrazione della fondazione (per fondazione) | USD 4.000 – 10.000 |
| Rendicontazione consolidata (annuale) | USD 2.000 – 6.000 |
| Consulenza ad hoc e lavori su progetto | Tariffa oraria o compenso concordato per progetto |