Licenze commerciali a Mauritius
Si orienti con sicurezza nel quadro normativo delle licenze di Mauritius — dalle licenze FSC per i servizi finanziari alle autorizzazioni settoriali specifiche, fino al Business Registration Number.
Operare a Mauritius — che si tratti di una società domestica, di una Global Business Company o di un'entità specializzata nei servizi finanziari — richiede una chiara comprensione dei requisiti di licenza e registrazione applicabili. Il quadro regolamentare coinvolge diverse autorità: la Financial Services Commission (FSC) vigila sulle attività di servizi finanziari; la Bank of Mauritius regola i servizi bancari e di pagamento; e il Registrar of Companies rilascia il Business Registration Number (BRN), che costituisce l'identificativo univoco della società ai fini fiscali e regolamentari. Alcuni settori — tra cui la gestione di fondi, l'assicurazione, l'intermediazione in titoli, i servizi di pagamento, il fintech e il prestito peer-to-peer — richiedono specifiche licenze FSC prima che possa iniziare qualsiasi attività. Il nostro team accompagna i clienti nella selezione della licenza, nella preparazione della domanda, nella corrispondenza con le autorità e nella conformità continuativa, per garantire fin dal primo giorno una solida base giuridica e regolamentare.
Principali categorie di licenza
Licenza Global Business Company
La licenza fondamentale per qualsiasi società che intenda svolgere attività internazionali da Mauritius. Rilasciata dalla FSC, conferisce lo status di residenza fiscale ed è un prerequisito per l'accesso ai trattati contro la doppia imposizione. La licenza GBC, di per sé, non autorizza lo svolgimento di attività finanziarie regolamentate — per la gestione di fondi, la consulenza in materia di investimenti o altre attività regolamentate sono necessarie licenze aggiuntive.
Licenze FSC per servizi finanziari
Un'ampia gamma di attività di servizi finanziari richiede licenze FSC specifiche, tra cui: Investment Dealer, Investment Adviser, CIS Administrator, CIS Manager, Custodian, Asset Manager, Crowdfunding Operator, Peer-to-Peer Lending Operator, Fintech Service Provider, Insurance Agent e Insurance Broker. Ogni categoria di licenza comporta propri requisiti in materia di capitale, idoneità dei soggetti coinvolti (fit-and-proper), infrastruttura e condotta.
Business Registration Number (BRN)
A ogni società costituita a Mauritius viene assegnato un Business Registration Number dal Registrar of Companies / Corporate and Business Registration Department (CBRD). Il BRN è necessario per la registrazione fiscale, l'apertura di conti bancari, la stipula di contratti e l'adempimento degli obblighi di legge. Viene rilasciato nell'ambito del processo di costituzione ed è riportato nel Certificate of Incorporation.
Licenze settoriali e operative
Oltre alle licenze FSC e della Bank of Mauritius, le imprese operanti in settori specifici necessitano di autorizzazioni da parte di altri enti regolatori. Tra questi figurano l'Economic Development Board (EDB) per determinate attività legate agli investimenti, il Ministry of Financial Services per i money changer, la Gambling Regulatory Authority per il gioco d'azzardo, e vari organismi settoriali per le imprese di telecomunicazioni, energia, sanità e ospitalità.
Procedura di richiesta della licenza
Mappatura delle attività e selezione della licenza
Analizziamo nel dettaglio le attività che intende svolgere per individuare ogni requisito di licenza applicabile — presso la FSC, la Bank of Mauritius o qualsiasi altra autorità competente — e la consigliamo sulla sequenza più efficiente delle domande da presentare.
Preparazione della domanda
Prepariamo il fascicolo completo della domanda, comprensivo di business plan, questionari fit-and-proper, organigrammi, manuali di compliance, proiezioni finanziarie, dossier KYC per tutti i soggetti principali e ogni altro documento richiesto dall'autorità competente.
Presentazione e dialogo con l'autorità
Presentiamo la domanda e gestiamo tutta la corrispondenza con l'autorità di vigilanza, rispondendo alle richieste di chiarimento, fornendo informazioni supplementari e partecipando, per Suo conto, a eventuali incontri o presentazioni richiesti.
Rilascio della licenza e conformità continuativa
Una volta concessa la licenza, assistiamo nell'implementazione del quadro di compliance richiesto — comprese le politiche AML/CFT, gli obblighi di rendicontazione, il pagamento delle tariffe e i requisiti di rinnovo annuale.
Requisiti comuni alle diverse categorie di licenza
- Valutazione fit-and-proper di tutti gli amministratori, azionisti e figure chiave
- Business plan dettagliato che descriva le attività, i mercati target e il modello di ricavi
- Requisiti minimi di capitale (variano notevolmente in base al tipo di licenza)
- Un Compliance Officer designato e, per alcune licenze, un Money Laundering Reporting Officer (MLRO)
- Politiche e procedure AML/CFT allineate al Mauritius Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act
- Ufficio fisico o virtuale a Mauritius (i requisiti variano in base alla licenza)
- Assicurazione di responsabilità professionale o fideiussione per determinate categorie di licenza
- Tariffe di rinnovo annuale della licenza da versare alla FSC
Costi indicativi
| Voce | Fascia indicativa |
|---|---|
| Tariffa governativa per la domanda di licenza GBC | USD 200 – 350 (circa) |
| Tariffa per la domanda di licenza FSC per investimenti/fondi | USD 500 – 2.000+ (varia in base alla categoria) |
| Preparazione professionale della domanda di licenza | USD 2.000 – 8.000 a seconda della complessità |
| Diritto annuale di rinnovo della licenza FSC | USD 250 – 5.000+ a seconda del tipo di licenza |