家族办公室是一个私人组织,负责管理单一富裕家族的财务、行政及治理事务。对于财富分散于多个架构、司法管辖区和资产类别的家族而言,家族办公室能够提供整合、监督和延续性,这是单独管理每一部分所无法实现的。毛里求斯凭借其优惠的税务环境、税收协定网络、监管完善的金融服务业以及地处非洲与亚洲之间的战略位置,已成为服务非洲、亚洲及国际家族的家族办公室业务的成熟基地。我们从毛里求斯提供全面的单一家族办公室服务,涵盖受托、公司、行政及协调服务。我们持牌的受托实体(经FSC授权)作为受托服务的核心支柱,并有公司行政人员、会计师及客户关系经理予以支持,共同覆盖家族在毛里求斯业务的方方面面。通过统一整合的报告门户,家族可以将其信托、控股公司、投资账户及不动产权益视为一个连贯的整体——而非彼此无关的架构集合。
核心家族办公室服务
综合财富监督
为家族的所有架构——信托、控股公司、基金会、投资账户及不动产权益——提供统一的协调窗口,给出整合报告和家族整体财务状况的清晰图景。我们将来自所有托管机构和管理人的数据汇总为一份定期报告,使家族能够在投资组合层面监控业绩、流动性及集中度。
受托及信托受托人服务
若家族财富通过毛里求斯信托持有,我们提供持牌受托人职能,确保各信托架构的治理、合规及独立受托监督。我们的受托人委员会审核分配申请、批准投资授权、以正式决议记录决策,并全面遵守《2001年信托法》(Trusts Act 2001)及FSC的相关要求。
公司行政管理
管理家族在毛里求斯的控股公司、特殊目的实体(SPV)及投资载体:包括公司秘书事务、董事服务、法定申报、银行事务协调及合规监管。这包括注册办事处的维护、董事会会议记录及决议的编制,以及与公司注册处及FSC的联络。
家族治理支持
协助起草和落实家族治理文件——家族宪章、投资政策声明、分配政策——并协助召开家族理事会会议及相关文件记录。我们帮助家族建立清晰的决策机制,减少冲突,为跨代财富管理提供持久的框架。
投资管理协调
作为家族投资经理、银行及顾问之间的协调点——监督业绩报告、审核授权、协助资金调拨,并确保所有投资决策均有妥善记录。我们提供综合投资监督职能,但本身不提供受监管的投资建议。
传承与遗产规划支持
与家族的法律顾问合作,确保整体架构反映家族的传承意愿——审阅意愿函、发现传承规划中的不足,并协调分配计划的落实。我们还协助编制意愿备忘录,并随家族情况的变化及时更新。
慈善与公益捐赠
通过专门载体——慈善信托、基金会或捐赠人指导基金——支持家族的慈善目标,并按照家族意愿及适用法规管理慈善分配。我们可协助设立并持续管理在毛里求斯注册的专属慈善基金会。
税务及监管协调
与家族在各相关司法管辖区的税务顾问协调，确保毛里求斯架构符合CRS、FATCA及各项本地申报要求。我们负责准备家族顾问所需的信息，并确保向毛里求斯税务局（MRA）及FSC提交的年度申报准确、及时完成。
银行与资金管理
协助开立及维护毛里求斯实体的银行账户，协调付款指示，管理签字人安排，并确保资金调拨得到妥善记录。如家族需要多币种流动性管理，我们将与相关银行机构协调，确保执行顺畅无阻。
下一代传承与教育支持
协助家族为下一代承担财富管理责任做好准备——包括参与家族议会流程、就所持架构进行相关教育，并在适当情况下协助为下一代成员设立独立架构。
在毛里求斯设立家族办公室
需求评估
我们首先对家族现有架构、资产、治理安排及未满足的需求进行保密评估——以设计契合家族实际情况的服务模式。通常采取与家族主要顾问或家族当事人本人进行结构化访谈的形式,并形成一份书面的观察与建议摘要。
架构设计
我们设计或审核整体持股架构——信托、公司、基金会——以确保其符合家族目标、在监管层面具有效率,并正确落地于毛里求斯。若在现有架构中发现缺口或效率不足之处,我们将与家族的律师及税务顾问合作提出改善方案。
服务范围约定
就详细的服务范围及收费结构达成一致,涵盖受托、行政、协调及报告服务。服务范围可随家族需求的演变而扩展或调整。我们将出具正式的委任函,列明服务内容、费用、报告标准及治理安排。
入职流程
对所有家族成员及关联方进行全面的KYC及尽职调查。现有架构将转入我们的行政管理系统。引入第三方服务提供商(银行、管理人、律师)并建立沟通机制。我们的目标是在委任确认后4至6周内完成入职,具体视家族事务的复杂程度而定。
持续管理
定期向家族提交报告:综合资产报表、合规日程表、治理更新及按需提供的临时顾问支持。每年审查服务范围及家族状况——确保家族办公室模式持续契合家族不断变化的需求、规模及代际结构。
家族办公室服务所需资料
- 所有家族成员及关联架构实益拥有人的完整KYC资料
- 现有架构概览(信托、公司、基金会、账户)
- 按类型、司法管辖区及现任托管机构划分的资产清单
- 现有顾问及服务提供商的详细信息
- 家族治理文件(如有)——家族宪章、投资政策
- 传承及分配意愿概要
- 家族主要成员的财富来源证明文件
- 涉及家族资产的任何未决法律诉讼、税务争议或监管调查的详情
- 家族内任何美国人士、政治公众人物（PEP）或其他需强化尽职调查类别人士的信息
家族办公室服务费用参考
| 项目 | 参考区间 |
|---|---|
| 年度家族办公室服务费(核心服务) | 30,000 – 80,000+ 美元 |
| 旗下信托的受托人费用(每个信托) | 5,000 – 20,000 美元 |
| 公司行政管理费(每个实体) | 3,000 – 8,000 美元 |
| 基金会行政管理费(每个基金会) | 4,000 – 10,000 美元 |
| 综合报告（年度） | 2,000 – 6,000美元 |
| 临时顾问及项目工作 | 按小时收费或协定项目费用 |