Family-Office-Dienstleistungen auf Mauritius
Eine umfassende, koordinierte Servicplattform für vermögende und sehr vermögende Familien – sie vereint treuhänderische, administrative, governance- und beratungsbezogene Leistungen auf Mauritius.
Ein Family Office ist eine private Organisation, die die finanziellen, administrativen und governance-bezogenen Angelegenheiten einer einzelnen vermögenden Familie verwaltet. Für Familien mit erheblichem Vermögen, das über mehrere Strukturen, Jurisdiktionen und Anlageklassen verteilt ist, bietet ein Family Office die Integration, Aufsicht und Kontinuität, die sich durch die separate Verwaltung der einzelnen Elemente nicht erreichen lässt. Mauritius – mit seinem günstigen steuerlichen Umfeld, seinem Netz an Doppelbesteuerungsabkommen, einem gut regulierten Finanzdienstleistungssektor und seiner strategischen Lage zwischen Afrika und Asien – hat sich als etablierter Standort für Family-Office-Aktivitäten etabliert, die afrikanische, asiatische und internationale Familien betreuen. Wir bieten von Mauritius aus einen umfassenden Single-Family-Office-Service, der treuhänderische, gesellschaftsrechtliche, administrative und koordinierende Leistungen umfasst. Unsere lizenzierte Treuhandgesellschaft (von der FSC zugelassen) fungiert als treuhänderischer Ankerpunkt und wird von Unternehmensverwaltern, Buchhaltern und Kundenbetreuern unterstützt, die gemeinsam jede Dimension des Mauritius-Engagements der Familie abdecken. Über ein einziges konsolidiertes Reporting-Portal sieht die Familie ihre Trusts, Holdinggesellschaften, Anlagekonten und Immobilienpositionen als kohärentes Ganzes – nicht als Sammlung unzusammenhängender Strukturen.
Kernleistungen des Family Office
Konsolidierte Vermögensübersicht
Eine zentrale Koordinationsstelle für sämtliche Strukturen der Familie – Trusts, Holdinggesellschaften, Stiftungen, Anlagekonten und Immobilienbestände –, die ein konsolidiertes Reporting und ein klares Bild der Gesamtvermögenslage der Familie liefert. Wir fassen die Daten aller Verwahrstellen und Vermögensverwalter in einem einzigen periodischen Bericht zusammen, sodass die Familie Performance, Liquidität und Konzentrationsrisiken auf Portfolioebene überwachen kann.
Treuhand- und Trustee-Dienstleistungen
Sofern das Familienvermögen über mauritische Trusts gehalten wird, übernehmen wir die lizenzierte Trustee-Funktion und gewährleisten Governance, Compliance und eine unabhängige treuhänderische Aufsicht über alle Trust-Strukturen. Unser Trustee-Ausschuss prüft Ausschüttungsanträge, genehmigt Anlagemandate, dokumentiert Entscheidungen durch förmliche Beschlüsse und stellt die vollständige Einhaltung des Trusts Act 2001 sowie der FSC-Vorgaben sicher.
Gesellschaftsverwaltung
Verwaltung der mauritischen Holdinggesellschaften, Zweckgesellschaften (SPVs) und Anlagevehikel der Familie: Company Secretary, Direktorenleistungen, gesetzliche Einreichungen, Bankkoordination und regulatorische Compliance. Dazu gehören die Führung des eingetragenen Sitzes, die Erstellung von Vorstandsprotokollen und Beschlüssen sowie der Kontakt zum Registrar of Companies und zur FSC.
Unterstützung bei der Family Governance
Unterstützung bei der Erstellung und Umsetzung von Family-Governance-Dokumenten – Familienverfassungen, Anlagerichtlinien, Ausschüttungsrichtlinien – sowie bei der Organisation und Dokumentation von Familienratssitzungen. Wir helfen Familien, klare Entscheidungsstrukturen zu etablieren, die Konflikte reduzieren und einen dauerhaften Rahmen für die generationenübergreifende Vermögensverwaltung schaffen.
Koordination des Anlagemanagements
Wir fungieren als Koordinationsstelle zwischen den Vermögensverwaltern, Banken und Beratern der Familie – wir überwachen das Performance-Reporting, prüfen Mandate, erleichtern Kapitalbewegungen und stellen eine ordnungsgemässe Dokumentation aller Anlageentscheidungen sicher. Wir bieten eine konsolidierte Anlageaufsicht, ohne selbst regulierte Anlageberatung zu erbringen.
Unterstützung bei Nachfolge- und Nachlassplanung
Wir arbeiten mit den Rechtsberatern der Familie zusammen, um sicherzustellen, dass die Gesamtstruktur den Nachfolgewünschen der Familie entspricht – wir prüfen Letters of Wishes, weisen auf Lücken in der Nachfolgeplanung hin und koordinieren die Umsetzung von Ausschüttungsplänen. Wir unterstützen zudem bei der Erstellung von Wunschprotokollen (Memoranda of Wishes) und sorgen dafür, dass diese stets aktuell gehalten werden, wenn sich die Umstände der Familie ändern.
Philanthropie und gemeinnütziges Engagement
Unterstützung der gemeinnützigen Ziele der Familie über dedizierte Vehikel – charitable Trusts, Stiftungen oder Donor-Advised Funds – sowie die Verwaltung philanthropischer Ausschüttungen im Einklang mit den Wünschen der Familie und den geltenden Vorschriften. Wir unterstützen auch bei der Gründung und laufenden Verwaltung einer dedizierten, in Mauritius eingetragenen gemeinnützigen Stiftung.
Steuerliche und regulatorische Koordination
Koordination mit den Steuerberatern der Familie in allen relevanten Jurisdiktionen, um sicherzustellen, dass die mauritischen Strukturen den CRS-, FATCA- und allen inländischen Meldepflichten entsprechen. Wir erstellen die von den Beratern der Familie benötigten Informationen und stellen sicher, dass die jährlichen Einreichungen bei der Mauritius Revenue Authority (MRA) und der FSC korrekt und fristgerecht erfolgen.
Banking- und Treasury-Management
Unterstützung bei der Eröffnung und Führung von Bankkonten für mauritische Gesellschaften, Koordination von Zahlungsanweisungen, Verwaltung der Zeichnungsberechtigten und Sicherstellung einer ordnungsgemäßen Dokumentation der Treasury-Bewegungen. Benötigt die Familie ein mehrwährungsfähiges Liquiditätsmanagement, koordinieren wir mit den betreffenden Bankpartnern eine reibungslose Ausführung.
Unterstützung für die nächste Generation und Ausbildung
Unterstützung der Familie bei der Vorbereitung der nächsten Generation auf die Verantwortung für das Vermögen — einschließlich der Einbindung in Family-Council-Prozesse, der Aufklärung über die bestehenden Strukturen und der Unterstützung bei der Errichtung eigener Vehikel für Mitglieder der nächsten Generation, sofern angebracht.
Einrichtung eines Family Office auf Mauritius
Bedarfsanalyse
Wir beginnen mit einer vertraulichen Analyse der bestehenden Strukturen, Vermögenswerte, Governance-Vereinbarungen und ungedeckten Bedürfnisse der Familie, um ein massgeschneidertes Servicemodell zu entwickeln. Dies erfolgt in der Regel in Form eines strukturierten Gesprächs mit dem hauptverantwortlichen Berater der Familie oder direkt mit dem Familienoberhaupt und mündet in eine schriftliche Zusammenfassung unserer Beobachtungen und Empfehlungen.
Strukturgestaltung
Wir gestalten oder überprüfen die übergeordnete Holdingstruktur – Trusts, Gesellschaften, Stiftung –, damit sie den Zielen der Familie entspricht, aus regulatorischer Sicht effizient ist und korrekt auf Mauritius verankert wird. Werden Lücken oder Ineffizienzen in bestehenden Strukturen festgestellt, schlagen wir in Zusammenarbeit mit den Anwälten und Steuerberatern der Familie Abhilfemassnahmen vor.
Vereinbarung des Leistungsumfangs
Es wird ein detaillierter Leistungsumfang mit Honorarstruktur vereinbart, der treuhänderische, administrative, koordinierende und Reporting-Leistungen abdeckt. Der Umfang kann erweitert oder angepasst werden, sobald sich die Bedürfnisse der Familie weiterentwickeln. Wir stellen ein förmliches Engagement Letter aus, das Leistungen, Honorare, Reporting-Standards und Governance-Vereinbarungen festlegt.
Onboarding
Vollständige KYC- und Sorgfaltsprüfung (Due Diligence) für alle Familienmitglieder und verbundenen Parteien. Bestehende Strukturen werden in unser Verwaltungssystem überführt. Drittdienstleister (Banken, Vermögensverwalter, Anwälte) werden eingebunden, und Kommunikationsprotokolle werden festgelegt. Wir streben den Abschluss des Onboardings innerhalb von 4–6 Wochen nach Bestätigung des Mandats an, abhängig von der Komplexität der Familienangelegenheiten.
Laufende Verwaltung
Regelmässiges Reporting an die Familie: konsolidierte Vermögensaufstellungen, Compliance-Kalender, Governance-Updates sowie bedarfsweise beratende Unterstützung. Jährliche Überprüfung des Leistungsumfangs und der familiären Situation – damit das Family-Office-Modell stets den sich wandelnden Bedürfnissen, der Grösse und der generationenübergreifenden Zusammensetzung der Familie entspricht.
Voraussetzungen für ein Family-Office-Mandat
- Vollständige KYC-Unterlagen für alle Familienmitglieder und wirtschaftlich Berechtigten verbundener Strukturen
- Übersicht über bestehende Strukturen (Trusts, Gesellschaften, Stiftungen, Konten)
- Vermögensverzeichnis nach Art, Jurisdiktion und aktueller Verwahrstelle
- Angaben zu bestehenden Beratern und Dienstleistern
- Family-Governance-Dokumente (sofern vorhanden) – Familienverfassung, Anlagerichtlinie
- Überblick über Nachfolge- und Ausschüttungswünsche
- Nachweis der Vermögensherkunft für das/die Familienoberhaupt/-häupter
- Angaben zu anhängigen Gerichtsverfahren, Steuerstreitigkeiten oder behördlichen Untersuchungen im Zusammenhang mit dem Familienvermögen
- Informationen zu etwaigen US-Personen, politisch exponierten Personen (PEPs) oder anderen Kategorien mit verstärkter Sorgfaltspflicht innerhalb der Familie
Indikative Kosten für Family-Office-Dienstleistungen
| Position | Richtwert |
|---|---|
| Jährliche Family-Office-Pauschale (Kernleistungen) | USD 30.000 – 80.000+ |
| Trustee-Honorare für zugrunde liegende Trusts (pro Trust) | USD 5.000 – 20.000 |
| Gesellschaftsverwaltung (pro Gesellschaft) | USD 3.000 – 8.000 |
| Stiftungsverwaltung (pro Stiftung) | USD 4.000 – 10.000 |
| Konsolidiertes Reporting (jährlich) | USD 2.000 – 6.000 |
| Bedarfsweise Beratung und Projektarbeit | Stundenbasis oder vereinbartes Projekthonorar |