White Label Corporate & Fiduciaire Diensten Mauritius
White label Mauritius vennootschaps-, GBC-, trust- en stichtingsdiensten voor intermediairs: partnergerichte relatie, KYC afgehandeld met duidelijke grenzen.
Tussenpersonen die een cliënt al adviseren, hebben soms behoefte aan een partij die de formaliteiten in Mauritius op de achtergrond afhandelt, zonder dat zij zelf uit de relatie stappen. In een partnergeleid werkmodel voert de partner de communicatie met de cliënt en het cliëntgerichte advies; het werk aan de Mauritius-zijde wordt uitgevoerd door ons team, onderdeel van Sunibel Corporate Services Ltd, een management company met een vergunning van de Financial Services Commission (FSC) van Mauritius. Die taakverdeling kent een vaste grens: als de door de FSC gelicentieerde management company moeten wij zelf het cliëntenonderzoek (customer due diligence) op de eindcliënt uitvoeren en de uiteindelijk belanghebbenden identificeren op grond van de Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act van Mauritius, en wij ondertekenen de opdrachtdocumenten en indieningen voor de Mauritiaanse entiteit. De eindcliënt wordt ervan op de hoogte gesteld dat een management company uit Mauritius betrokken is en verstrekt KYC-informatie rechtstreeks aan ons; buiten deze verplichting wordt het contact met de eindcliënt beperkt tot wat noodzakelijk is voor onboarding en doorlopende compliance. De documenten worden dienovereenkomstig verdeeld: adviserende materialen en strategische stukken blijven cliëntgericht via de partner, terwijl opdrachtbrieven, KYC-formulieren, indieningen bij de FSC en de Mauritius Revenue Authority, en statutaire documenten bij de management company berusten. Vertrouwelijkheid wordt gedurende het gehele traject gewaarborgd conform de wetgeving van Mauritius en professionele normen. De scope kan onder meer bestaan uit oprichting van vennootschappen (binnenlandse vennootschap, Global Business Licence, Authorised Company), trusts, foundations, fondsstructuren, corporate secretarial diensten, statutaire zetel, boekhouding en fiscale compliance, ondersteuning bij economic substance, en beheer zodra de structuur eenmaal is opgezet. De voorwaarden van elke samenwerking, met inbegrip van de wijze waarop beide rollen worden vastgelegd, worden per geval overeengekomen.
Hoe de samenwerking werkt
Partner voert het cliëntcontact
De partner blijft het primaire aanspreekpunt van de cliënt voor advies en strategie; de management company werkt op de achtergrond aan de formaliteiten in Mauritius, binnen de grenzen die de KYC-verplichtingen opleggen.
KYC op de eindcliënt kan niet worden gedelegeerd
Als de door de FSC gelicentieerde management company moeten wij zelf het cliëntenonderzoek uitvoeren en de uiteindelijk belanghebbenden identificeren op grond van het anti-witwaskader van Mauritius; dit is een vast onderdeel van elk werkmodel.
Duidelijke eigenaarschap van documenten
Adviserende materialen en documenten over de cliëntrelatie blijven bij de partner; opdrachtbrieven, KYC-dossiers en statutaire indieningen bij de FSC en de MRA worden behandeld en bewaard door de management company.
Volledige reikwijdte aan structuren
Oprichting van vennootschappen, opzet van een GBC of Authorised Company, trusts, foundations, fondsstructuren, corporate secretarial diensten, statutaire zetel en doorlopende compliance kunnen allemaal binnen dezelfde samenwerking worden ondersteund.
Vertrouwelijkheid volgens het recht van Mauritius
Cliëntinformatie die aan de Mauritius-zijde wordt verwerkt, valt onder het recht van Mauritius en professionele vertrouwelijkheidsnormen, naast het toezicht van de FSC op de management company.
Engels en Frans
Het team werkt in het Engels en het Frans, en verzorgt correspondentie, documentatie en cliëntgerichte gesprekken wanneer rechtstreeks contact met de eindcliënt vereist is.
Wat wordt gedelegeerd, en wat blijft bij de management company
Gedelegeerd aan de management company
Oprichtings- en vergunningsstappen bij de Registrar of Companies en de FSC, het opstellen van oprichtingsdocumenten, de functies van statutaire zetel en company secretary, doorlopende boekhouding en statutaire indieningen, en de dagelijkse administratie van de Mauritius-structuur. Dit werk verloopt op de achtergrond binnen het partnergeleide model, waarbij de partner op de hoogte wordt gehouden.
Wat niet kan worden gedelegeerd
Cliëntenonderzoek en identificatie van de uiteindelijk belanghebbenden op de eindcliënt, ondertekening van opdrachtdocumenten voor de Mauritiaanse entiteit, en indieningen bij de FSC en de Mauritius Revenue Authority. Dit berust bij de management company op grond van regelgeving, niet als keuze binnen het werkmodel, en vereist een vastgesteld minimum aan rechtstreeks contact met de eindcliënt tijdens de onboarding.
Hoe een white label-samenwerking doorgaans verloopt
Eerste gesprek
De partner en ons team bespreken de doelstelling van de cliënt, de beoogde structuur, en welke onderdelen van het werk de partner cliëntgericht wil houden.
Beoordeling van het dossier
Wij beoordelen de beoogde structuur, de beschikbare informatie over de cliënt, en de documentatie die nog nodig is voordat de onboarding kan doorgaan.
KYC en onboarding van de eindcliënt
De management company voert het cliëntenonderzoek en de identificatie van de uiteindelijk belanghebbenden rechtstreeks met de eindcliënt uit, in afstemming met de partner, zodat de cliënt begrijpt waarom deze stap ons rechtstreeks betrekt.
Oprichting of opzet
De Mauritiaanse entiteit, trust of foundation wordt opgericht en geregistreerd, waarbij de opdrachtdocumenten en indieningen worden ondertekend door de management company.
Doorlopend beheer en rapportage
Boekhouding, compliance en statutaire verplichtingen worden doorlopend beheerd, waarbij de rapportage zo is ingericht dat de partner op de hoogte blijft zonder zelf de administratieve indieningen op zich te nemen.
Wat een partner doorgaans voorbereidt vóór de onboarding
- Een beschrijving van het profiel van de cliënt en de doelstelling van de structuur
- Informatie over de beoogde herkomst van de middelen
- Identiteitsdocumenten van de uiteindelijk belanghebbenden die KYC moeten doorlopen
- Een concept-businessplan of activiteitenomschrijving, indien relevant voor de structuur
- Eventuele voorkeuren over hoe de partner zichtbaar wil blijven voor de cliënt tijdens de onboarding