効果的なキャッシュ・マネジメントは、特に国際的な取引と複数通貨フローを扱う毛里求斯の事業体にとって重要です。当社のキャッシュ・マネジメントサービスは、送金の処理と承認から、流動性の監視、為替リスク管理のサポートまで包括的に対応します。
Cash Management and Treasury Services
Treasury Policy and Investment Mandate
We assist in drafting a treasury policy and investment mandate for the entity, specifying permitted instruments, counterparty credit quality requirements, maximum concentrations, currency limits and target liquidity levels. This policy is adopted by the board and guides all cash deployment decisions.
Short-Term Cash Investment
We coordinate with the company's bank to place cash into higher-yielding short-term instruments — term deposits, notice accounts, money market funds or government treasury bills — appropriate to the entity's risk appetite and cash flow requirements. We monitor maturity dates and reinvestment requirements.
Liquidity Management
We maintain a cash flow calendar for the entity, projecting upcoming liabilities — service fees, tax payments, investment calls, dividend distributions — against available cash balances, and alerting management where liquidity shortfalls or surpluses are anticipated. This forward-looking view avoids both operational disruption and missed investment opportunities.
Multi-Currency Management
For entities with income, expenses and liabilities in multiple currencies, we maintain a currency exposure report and assist in implementing currency hedging arrangements where material mismatches exist. We coordinate with the entity's bank treasury desk for spot, forward and option contracts as appropriate.
Intercompany Loan Management
Where a Mauritius holding company deploys cash through intercompany loans to subsidiaries, we manage the loan documentation, disbursement scheduling, interest accrual, repayment tracking and transfer pricing review to ensure that the financing arrangement is properly documented and economically appropriate.
Cash Flow Reporting
Monthly cash management reports are prepared for the board and beneficial owner, showing opening and closing balances, cash movements by category, investment returns on deployed cash, and a forward-looking 12-month cash flow forecast. This reporting integrates with the entity's broader management accounting.
財務フレームワークの構築プロセス
財務診断
法人の既存現金残高、銀行口座、過去のキャッシュフローパターンおよび既存の投資・財務管理の状況を確認いたします。遊休資金、最適化されていない運用および通貨ミスマッチを特定し、即時の改善提案を含む簡易診断レポートを作成いたします。
方針書と権限委任書の起草
法人のリスクプロファイル、流動性要件および定款上の制約に合わせた財務方針書と投資委任書を起草いたします。取締役会に提案し、採択を得るプロセスを主導し——以後のすべての資金管理活動が明確かつ取締役会が承認した枠組みのもとで行われるようにします。
銀行およびプラットフォームのセットアップ
法人の銀行および投資プラットフォームと連携し、合意した金融商品——定期預金、マネーマーケットファンド口座、スイープ手配——を設定いたします。追加の取引相手方が必要な場合は、オンボーディングおよびKYCプロセスをサポートします。
初期投資の実行
承認された委任書に従って初期の資金運用を実行いたします——余剰流動性を定期預金またはマネーマーケットファンドに配置し、必要な通貨ヘッジを設定し、既知の今後の支払義務をすべてキャッシュフローカレンダーに登録します。
継続的なモニタリングと報告
ポートフォリオを継続的にモニタリングし——満期日の追跡、再投資の実行、法人の流動性ニーズの変化に応じたポジション調整を行い、月次の資金管理レポートを取締役会に提出いたします。財務方針については、継続的な適切性を確保するために年次レビューを実施します。
Key Requirements
- Board-approved treasury policy and investment mandate
- Authorised investment counterparties listed and approved
- Cash flow forecast template maintained and updated monthly
- All investment instructions authorised in accordance with the signatory mandate
- Intercompany loan agreements executed, registered with relevant authorities where required, and transfer pricing compliant
- Monthly bank reconciliation and cash management report provided to directors
- Annual review of treasury policy by the board
年間費用の目安
| Item | Indicative range |
|---|---|
| 財務方針書の作成および委任書のセットアップ（一時費用） | USD 1,500 – 3,000 |
| 資金管理・モニタリング（単一法人、シンプルな構造） | 年間USD 2,400 – 5,000 |
| 多通貨ヘッジコーディネートを含む資金管理 | 年間USD 5,000 – 10,000 |
| グループ財務管理（3法人以上、スイープ/プーリング） | 年間USD 10,000 – 22,000 |