Gestione della Liquidità e Servizi di Tesoreria
Per le holding mauriziane, i family office e i veicoli di investimento, ottimizzare la liquidità inattiva attraverso una gestione strutturata della tesoreria — inclusi l'investimento a breve termine, la copertura valutaria e il monitoraggio della liquidità.
Le strutture mauriziane accumulano frequentemente saldi liquidi da incassi di dividendi, rimborsi di prestiti, uscite da investimenti o flussi operativi in attesa di impiego. Senza una gestione attiva della liquidità, questa liquidità rimane in conti correnti a basso rendimento. Il nostro servizio di gestione della liquidità e di tesoreria assiste i clienti nell'implementazione di un mandato di investimento appropriato per il profilo di rischio, l'orizzonte temporale e i requisiti valutari della struttura.
Servizi di Gestione della Liquidità e di Tesoreria
Politica di Tesoreria e Mandato di Investimento
Assistiamo nella redazione di una politica di tesoreria e di un mandato di investimento per l'entità, specificando gli strumenti consentiti, i requisiti di qualità creditizia delle controparti e i limiti di liquidità target.
Investimento a Breve Termine della Liquidità
Coordiniamo con la banca della società per impiegare la liquidità in strumenti a breve termine a rendimento più elevato — depositi a termine, conti vincolati o fondi del mercato monetario.
Gestione della Liquidità
Manteniamo un calendario dei flussi di cassa per l'entità, proiettando le passività imminenti rispetto ai saldi liquidi disponibili.
Gestione Multivaluta
Per le entità con redditi, spese e passività in più valute, manteniamo un report di esposizione valutaria e assistiamo nell'implementazione di operazioni di copertura valutaria.
Gestione dei Prestiti Infragruppo
Laddove una holding mauriziana impieghi liquidità attraverso prestiti infragruppo a filiali, gestiamo la documentazione del prestito, il calcolo degli interessi e la revisione del transfer pricing.
Come implementiamo il vostro quadro di gestione della tesoreria
Diagnostica della tesoreria
Analizziamo i saldi di cassa esistenti dell'ente, i conti bancari, i flussi di cassa storici e gli eventuali accordi di investimento o tesoreria già in essere. Identifichiamo liquidità inattiva, impieghi sub-ottimali e mismatch valutari, producendo un breve report diagnostico con raccomandazioni immediate.
Redazione della policy e del mandato
Predisponiamo una policy di tesoreria e un mandato di investimento calibrati sul profilo di rischio dell'ente, sui fabbisogni di liquidità e sui vincoli statutari. Li presentiamo al consiglio di amministrazione per discussione e adozione — garantendo che tutta la successiva attività di gestione della liquidità sia regolata da un quadro chiaro approvato dal board.
Configurazione della banca e delle piattaforme
Ci coordiniamo con la banca dell'ente e con eventuali piattaforme di investimento per attivare gli strumenti concordati — depositi a termine, conti in fondi monetari, accordi di sweep. Ove siano necessarie ulteriori controparti, assistiamo nel processo di onboarding e KYC.
Impiego iniziale dei fondi
Eseguiamo il primo impiego della liquidità in conformità al mandato approvato — collocando la liquidità in eccesso in depositi a termine o fondi monetari, attivando le coperture valutarie richieste e predisponendo il calendario dei flussi di cassa con tutte le scadenze note.
Monitoraggio continuativo e reportistica
Monitoriamo costantemente il portafoglio — tracciando le scadenze, reinvestendo i proventi, adeguando le posizioni ai mutevoli fabbisogni di liquidità dell'ente e consegnando mensilmente al board il report di gestione della liquidità. Le revisioni annuali della policy di tesoreria sono condotte per garantirne la continua adeguatezza.
Requisiti Principali
- Politica di tesoreria e mandato di investimento approvati dal consiglio
- Controparti di investimento autorizzate elencate e approvate
- Tutte le istruzioni di investimento autorizzate in conformità con il mandato di firma
- Riconciliazione bancaria mensile e rapporto di gestione della liquidità fornito agli amministratori
- Revisione annuale della politica di tesoreria da parte del consiglio
Tariffe annuali indicative
| Voce | Fascia indicativa |
|---|---|
| Redazione della policy di tesoreria e configurazione del mandato (una tantum) | USD 1.500 – 3.000 |
| Gestione e monitoraggio della liquidità (ente singolo, struttura semplice) | USD 2.400 – 5.000 all'anno |
| Gestione della liquidità con coordinamento delle coperture multi-valutarie | USD 5.000 – 10.000 all'anno |
| Gestione della tesoreria di gruppo (3+ enti, sweep/pooling) | USD 10.000 – 22.000 all'anno |