멀티 패밀리 오피스는 여러 가족에게 패밀리 오피스의 혜택을 비용 분담 방식으로 제공하여 더 낮은 비용으로 고품질 서비스를 이용할 수 있게 합니다.
멀티 패밀리 오피스 모델이 제공하는 것
공유 인프라, 맞춤형 서비스
각 가문의 구조는 독립적으로, 완전한 기밀 유지 하에 관리됩니다. 공유 모델은 백오피스 인프라 — 기술, 규정 준수, 전문성 및 규제 비용 — 에 관한 것으로, 어떠한 가문의 정보, 자산 또는 전략적 결정도 다른 가문과 공유되지 않습니다. 각 가문에는 전담 관계 관리자와 별도의 파일 구조가 배정됩니다.
인가된 수탁자 및 수탁 서비스
모든 가문은 당사의 FSC Category 1 글로벌 비즈니스 라이선스 및 수탁자 라이선스 하에 동일한 인가된 전문 수탁자 서비스를 받으며, 독립적인 수탁 지배구조, 공식 수탁자 의사결정, 그리고 모리셔스 신탁법 및 FSC 규정에 따른 완전한 규정 준수 체계를 갖춥니다. 신탁은 강력한 법적 보호와 유연성을 제공하는 모리셔스 신탁법 2001에 따라 설립됩니다.
구조 전반에 걸친 통합 보고
각 가문에게 모리셔스 구조 전체 — 신탁, 회사, 투자 및 기초 자산 — 에 대한 통합된 뷰를 단일 정기 보고서 형태로 제공하여, 여러 제공업체로부터 정보를 수집할 필요를 없앱니다. 보고서는 기본적으로 분기별로 작성되며, 활발한 포트폴리오를 보유한 가문에는 월별로 제공됩니다. 보고서는 가문이 선호하는 통화와 형식에 맞춰 조정할 수 있습니다.
전문 지식 접근
고객들은 모리셔스 신탁법, 기업 지배구조, CRS/FATCA 규정 준수, MRA 세금 요건, FSC 규제 의무 및 투자 감독에 걸친 사내 전문 지식의 혜택을 누립니다 — 이는 어떤 단일 가문도 독립적으로 비용 효율적으로 유지할 수 없는 다학제적 역량입니다. 또한 많은 고객들이 투자를 보유한 주요 아프리카 및 아시아 관할지의 전문 자문가들과의 관계를 유지합니다.
지배구조 및 승계 지원
가문 지배구조 체계, 의향서, 분배 정책, 가문 헌장 및 세대 간 승계 계획을 지원합니다. 가문의 법률 및 세금 자문가와 협력하여 모리셔스 구조가 더 넓은 승계 계획에 올바르게 통합되도록 하며, 모리셔스 외 자산 및 다중 관할지 거주 수익자 처리를 포함합니다.
자산 성장에 따른 확장성
멀티 패밀리 오피스 관계로 시작한 고객은 자산과 복잡성이 증가함에 따라 서비스 제공업체를 변경하지 않고도 보다 맞춤화된 서비스 수준 — 또는 단일 패밀리 오피스 모델 — 으로 전환할 수 있습니다. 이러한 기관 지식과 관계의 연속성은 상당한 실질적 이점이며, 자산 주기 중간에 서비스 제공업체를 전환할 때 발생하는 혼란과 서류 부담을 피할 수 있습니다.
투자 감독 및 조율
가문이 외부 투자 운용사 또는 프라이빗 뱅크와 협력하는 경우, 투자 위임 검토, 신탁 증서 및 의향서 투자 지침 준수 모니터링, 포트폴리오 평가액 수령 및 대사, 그리고 투자 활동이 신탁의 계정 및 연간 보고에 적절히 반영되도록 하는 감독 및 조율을 제공합니다. 당사는 투자 자문을 제공하지 않으나, 투자 과정에 대한 독립적이고 수탁 책임이 있는 점검 역할을 수행합니다.
세금 보고 및 CRS/FATCA 관리
각 가문 구조 내 모리셔스 신탁 및 회사에 대한 연간 CRS 및 FATCA 보고 의무를 관리하며, 필요한 경우 FSC 등록 보고 금융기관과 협력합니다. 또한 각 법인의 연간 모리셔스 세금 신고서를 작성하고 MRA와 협력하여 구조가 양호한 상태를 유지하고 모든 조약 혜택이 적절히 청구되도록 합니다.
멀티 패밀리 오피스 가입 절차
초기 상담
가문의 상황, 기존 구조, 자산 목표, 거주 관할지 및 필요한 특정 서비스에 대해 논의합니다. MFO 모델이 적합한지 확인하고, 관련 구조의 수와 유형에 따른 예상 수수료 제안을 제공합니다.
구조 검토 및 설계
기존 또는 제안된 구조 — 신탁, 회사, 재단 및 모리셔스 기반 투자 수단 — 에 대한 상세한 검토를 실시하고, 모리셔스 체계에 효율적으로 편입하기 위해 필요한 변경 사항을 권장합니다. 전환 전이나 전환 중에 해결해야 할 미결 규정 준수, 세금 또는 지배구조 문제를 파악합니다.
KYC 및 온보딩
모든 실질 소유자, 위탁자, 수익자 및 지배자에 대한 FSC 준수 AML/KYC 온보딩 절차를 완료합니다. 기존 구조는 당사의 관리 플랫폼으로 이전됩니다. 전담 관계 관리자가 배정되고, 통합 보고 및 서류 접근을 위한 고객 포털 접근이 제공됩니다.
서비스 개시
합의된 서비스에 대한 전적인 책임을 인수합니다. 규제 신고서가 최신 상태로 업데이트되고, 은행 계좌 및 투자 플랫폼 접근이 새로운 관리 체계를 반영하여 업데이트되며, 가문은 일반적으로 온보딩 완료 후 90일 이내에 합의된 보고 주기 내 첫 번째 통합 보고서를 받습니다.
자격 요건 및 요구 사항
- 모리셔스 구조 전체에 걸쳐 최소 USD 500만의 권장 자산 수준
- FSC AML/CFT 지침에 따른 완전한 KYC 및 재산 원천 평가 참여 의향
- 모리셔스 기반 또는 모리셔스 연계 구조 (신탁, GBC, 재단 또는 인가 회사)
- 주요 연락 및 수권 교신자로 단일 가문 대표자 선임
- MFO 서비스 조건, 수수료 일정 및 연간 검토 프로세스 동의
- AML 심사를 위한 모든 실질 소유자, 지배 인물, 보호자 및 주요 수익자 공개
- 전환 검토를 위한 기존 정관 서류, 신탁 증서, 이전 계정 및 서신 제공
- 규제 변경 또는 은행 갱신 요청에 의해 촉발될 때마다 업데이트된 KYC 서류를 적시에 제공하겠다는 약속
예상 멀티 패밀리 오피스 수수료
| 연간 MFO 관리 리테이너 (가문당) | USD 12,000 – 35,000 |
| 기초 신탁에 대한 수탁자 수수료 (신탁당) | USD 5,000 – 15,000 |
| 법인 관리 (법인당) | USD 2,500 – 6,000 |
| 통합 보고 (리테이너 포함) | 포함 |