Multi-Family Office en Mauricio
Servicios de family office de calidad institucional compartidos entre varias familias, que ofrecen gobernanza profesional, experiencia fiduciaria y administración integral a un coste accesible.
Un multi-family office (MFO) presta los servicios propios de un family office —supervisión fiduciaria, informes consolidados, apoyo en materia de gobernanza, coordinación de inversiones— a varias familias con patrimonios elevados de forma simultánea. Al compartir el coste fijo de infraestructura, cumplimiento normativo, experiencia y tecnología entre múltiples familias clientes, un MFO ofrece servicios de calidad institucional a un coste que un family office dedicado a una sola familia no podría justificar en niveles de patrimonio más reducidos. Para familias con activos que suelen situarse entre 5 y 30 millones de USD, o para familias de mayor tamaño que prefieren la eficiencia de un modelo compartido, contar con un multi-family office en Mauricio ofrece un excelente equilibrio entre servicio personalizado y profundidad profesional. Mauricio resulta especialmente idóneo como domicilio para un MFO: su marco de sociedades gestoras y fiduciarias autorizadas por la FSC, su red de convenios de doble imposición que abarca más de 45 jurisdicciones, su proximidad a oportunidades de inversión en mercados emergentes de África y Asia, y su reconocido sistema jurídico de common law ofrecen una plataforma estable e internacionalmente solvente para familias de orígenes diversos.
Qué ofrece el modelo de multi-family office
Infraestructura compartida, servicio personalizado
Las estructuras de cada familia se administran de forma independiente y con plena confidencialidad. El modelo compartido se refiere a la infraestructura de back-office —tecnología, cumplimiento normativo, experiencia y carga regulatoria—, no a compartir información, activos o decisiones estratégicas de una familia con otras. Cada familia cuenta con un gestor de relación dedicado y una estructura de expedientes independiente.
Servicios fiduciarios y de trustee autorizados
Todas las familias reciben los mismos servicios profesionales de trustee autorizado en virtud de nuestra licencia de sociedad gestora y de nuestra licencia de trustee, emitidas por la Financial Services Commission de Mauricio, con una gobernanza fiduciaria independiente, una toma de decisiones formal por parte del trustee y el marco de cumplimiento íntegro exigido por la legislación mauriciana sobre trusts y la normativa de la FSC. Los trusts se constituyen al amparo de la Mauritius Trusts Act 2001, que ofrece una sólida protección jurídica y flexibilidad.
Informes consolidados de todas las estructuras
Proporcionamos a cada familia una visión consolidada de sus estructuras en Mauricio —trusts, sociedades, inversiones y activos subyacentes— en un único informe periódico, eliminando la necesidad de recabar información de múltiples proveedores. Los informes se elaboran trimestralmente como estándar, o mensualmente para familias con carteras activas. Los informes pueden adaptarse a la divisa y el formato preferidos por la familia.
Acceso a experiencia especializada
Los clientes se benefician de experiencia interna en derecho de trusts mauriciano, gobierno corporativo, cumplimiento CRS/FATCA, requisitos fiscales de la MRA, obligaciones regulatorias de la FSC y supervisión de inversiones —una capacidad multidisciplinar que ninguna familia por sí sola podría mantener de forma rentable. También mantenemos relaciones con asesores especializados en las principales jurisdicciones africanas y asiáticas en las que muchos de nuestros clientes tienen inversiones.
Apoyo en gobernanza y sucesión
Asistimos en la elaboración de marcos de gobernanza familiar, cartas de deseos, políticas de distribución, constituciones familiares y planificación de la transición intergeneracional. Trabajamos junto con los asesores legales y fiscales de la familia para garantizar que las estructuras en Mauricio se integren correctamente en el plan de sucesión más amplio, incluido el tratamiento de activos fuera de Mauricio y de beneficiarios residentes en varias jurisdicciones.
Escalable a medida que crece el patrimonio
Un cliente que comienza con una relación de multi-family office puede pasar a un nivel de servicio más personalizado —o a un modelo de single-family office— a medida que crecen su patrimonio y su complejidad, sin necesidad de cambiar de proveedor. Esta continuidad del conocimiento institucional y de la relación constituye una ventaja práctica considerable, ya que evita la disrupción y la carga documental que supone cambiar de proveedor de servicios a mitad de un ciclo patrimonial.
Supervisión y coordinación de inversiones
Cuando una familia trabaja con gestores de inversión externos o bancos privados, proporcionamos supervisión y coordinación — revisando los mandatos de inversión, verificando el cumplimiento de las directrices de inversión establecidas en la escritura del trust y en la carta de deseos, recibiendo y conciliando las valoraciones de la cartera, y garantizando que la actividad de inversión se refleje correctamente en las cuentas y en los informes anuales del trust. No prestamos asesoramiento de inversión, pero actuamos como un control independiente y fiduciariamente responsable sobre el proceso de inversión.
Informes fiscales y gestión de CRS/FATCA
Gestionamos las obligaciones anuales de informes CRS y FATCA para los trusts y sociedades de Mauricio dentro de la estructura de cada familia, coordinando con la institución financiera declarante registrada ante la FSC cuando así se requiera. También preparamos la declaración fiscal anual de Mauricio para cada entidad y mantenemos el enlace con la MRA, garantizando que la estructura permanezca en buen estado y que todos los beneficios de los convenios se reclamen correctamente.
Cómo incorporarse al multi-family office
Consulta inicial
Analizamos la situación de su familia, las estructuras existentes, los objetivos patrimoniales, la jurisdicción de residencia y los servicios concretos que necesita. Confirmamos si el modelo MFO es el adecuado y presentamos una propuesta de honorarios orientativa en función del número y el tipo de estructuras implicadas.
Revisión y diseño de estructuras
Llevamos a cabo una revisión detallada de sus estructuras existentes o propuestas —trusts, sociedades, fundaciones y cualquier vehículo de inversión con base en Mauricio— y recomendamos los cambios necesarios para integrarlas eficazmente en el marco mauriciano. Identificamos cualquier cuestión de cumplimiento, fiscal o de gobernanza pendiente que deba resolverse antes o durante la transición.
KYC e incorporación
Completamos el proceso íntegro de incorporación con verificación AML/KYC conforme a la FSC para todos los beneficiarios efectivos, fundadores (settlors), beneficiarios y personas de control. Las estructuras existentes se transfieren a nuestra plataforma de administración. Se asigna un gestor de relación dedicado y se facilita acceso al portal del cliente para la consulta de informes consolidados y documentación.
Inicio del servicio
Asumimos la plena responsabilidad de los servicios acordados. Se ponen al día las declaraciones regulatorias, se actualiza el acceso a las cuentas bancarias y a las plataformas de inversión para reflejar el nuevo régimen de administración, y la familia recibe su primer informe consolidado dentro del ciclo de reporte acordado, normalmente en un plazo de 90 días desde la finalización de la incorporación.
Requisitos y condiciones de elegibilidad
- Nivel de patrimonio mínimo recomendado de 5 millones de USD en estructuras en Mauricio
- Disposición a someterse a un proceso completo de KYC y verificación del origen del patrimonio conforme a las directrices AML/CFT de la FSC
- Estructuras radicadas o vinculadas a Mauricio (trusts, GBC, fundaciones o sociedades autorizadas)
- Designación de un único representante familiar como contacto principal y corresponsal autorizado
- Aceptación de las condiciones del servicio MFO, del baremo de honorarios y del proceso de revisión anual
- Divulgación de todos los beneficiarios efectivos, personas con control, protectores y beneficiarios principales para el filtrado AML
- Aportación de los documentos constitutivos existentes, escrituras de trust, cuentas previas y correspondencia para la revisión de transición
- Compromiso de proporcionar de forma oportuna la documentación KYC actualizada cada vez que lo exija un cambio normativo o una solicitud de actualización bancaria
Honorarios orientativos del multi-family office
| Concepto | Rango orientativo |
|---|---|
| Cuota anual de administración del MFO (por familia) | USD 12.000 – 35.000 |
| Honorarios de trustee para los trusts subyacentes (por trust) | USD 5.000 – 15.000 |
| Administración de sociedades (por entidad) | USD 2.500 – 6.000 |
| Informes consolidados (incluidos en la cuota) | Incluido |