Apertura di un Conto Bancario per una Struttura Mauriziana
Mauritius ospita un settore bancario ben sviluppato con istituti internazionali e regionali che offrono conti societari multivaluta. Il processo richiede una documentazione KYC approfondita e tempi realistici — lo gestiamo dall'inizio alla fine.
L'apertura di un conto bancario societario a Mauritius per una GBC, un trust, un fondo o una società operativa di nuova costituzione è una fase critica per rendere operativa la struttura. Mauritius dispone di un settore bancario solido e internazionalmente connesso, con le principali banche internazionali (HSBC, Barclays/ABSA, BNP Paribas, Standard Bank, Standard Chartered) accanto a istituti locali di solida reputazione (MCB, SBM, AfrAsia Bank, MauBank).
Tipologie di Conti Bancari Disponibili
Conto Societario Multivaluta
La tipologia di conto standard per le GBC e le holding. I conti vengono tipicamente mantenuti in USD, EUR, GBP e MUR. L'online banking con funzionalità SWIFT/IBAN per i bonifici internazionali è standard.
Conto Trust
Le banche offrono conti trust dedicati per i trust mauriziani gestiti da trustee autorizzati. Il conto viene aperto a nome del trustee per conto del trust.
Conto Fondi
I fondi di investimento richiedono conti strutturati per gestire più classi di azioni, sottoscrizioni e rimborsi degli investitori e movimenti di cassa segregati.
Conto Private Banking
I privati ad alto patrimonio netto e le famiglie che si trasferiscono a Mauritius o con attività investibili significative possono accedere ai servizi di private banking tramite MCB Private Banking, AfrAsia Private Banking, HSBC Premier e altri.
Processo di Apertura del Conto Bancario
Selezione della Banca
Valutiamo le esigenze del cliente — requisiti valutari, volume delle transazioni, giurisdizione delle controparti commerciali — e raccomandiamo la banca o le banche più appropriate.
Preparazione del Dossier KYC
Compiliamo e revisioniamo il dossier KYC completo per l'entità e tutti i titolari effettivi, gli amministratori, gli azionisti, i disponenti e i beneficiari come richiesto.
Presentazione della Domanda di Apertura Conto
Presentiamo la domanda di apertura del conto direttamente al team di gestione delle relazioni o di conformità della banca.
Revisione della Conformità
La banca conduce la propria revisione interna KYC e AML, incluse le verifiche nelle banche dati delle sanzioni e le analisi PEP.
Attivazione del Conto
Una volta approvato, il conto viene attivato e vengono rilasciate le credenziali di online banking.
Documentazione KYC Tipicamente Richiesta
- Certificato di incorporazione e documenti costitutivi dell'entità
- Licenza GBC o altra licenza FSC (se applicabile)
- Conferma della sede legale e organigramma della struttura societaria
- Copia certificata del passaporto per tutti gli amministratori e i titolari effettivi
- Prova di indirizzo di residenza (bolletta o estratto conto bancario, datato entro 3 mesi)
- Lettera di referenza professionale per ciascun titolare effettivo
- Dichiarazione di provenienza dei fondi e della ricchezza con documentazione di supporto
Costi Indicativi
| Voce | Fascia indicativa |
|---|---|
| Assistenza per l'apertura del conto bancario (standard) | USD 1.500 – 3.000 |
| Assistenza per l'apertura del conto bancario (complessa / più titolari effettivi) | USD 3.000 – 6.000 |
| Gestione della relazione bancaria (continuativa) | USD 500 – 1.200 all'anno |