Cash Management und Treasury-Dienstleistungen
Für Mauritius-Holdinggesellschaften, Family Offices und Investmentvehikel schafft die Optimierung ungenutzter Liquidität durch strukturiertes Treasury-Management — einschließlich kurzfristiger Anlagen, Währungsabsicherung und Liquiditätsüberwachung — neben Steuer- und Betriebseffizienz echten Mehrwert.
Mauritius-Strukturen häufen häufig Kassenbestände aus Dividendeneinnahmen, Darlehensrückzahlungen, Investitionsausgängen oder betrieblichen Cashflows an, die auf den Einsatz warten. Ohne aktives Cash Management liegt diese Liquidität in niedrig verzinslichen Girokonten. Unser Cash-Management- und Treasury-Service unterstützt Kunden bei der Implementierung eines Investitionsmandats, das dem Risikoprofil der Struktur, dem Zeithorizont und den Währungsanforderungen entspricht — ob Festgelder, Geldmarktfonds, kurzlaufende Anleihen oder andere liquide Instrumente, die über Mauritius-Banken und Investitionsplattformen verfügbar sind. Wir koordinieren mit den Anlageberatern, Banken und Treuhändern des Kunden, um sicherzustellen, dass Liquidität im Rahmen der Satzungsdokumente der Struktur und etwaiger regulatorischer Anforderungen optimal eingesetzt wird.
Cash-Management-Leistungen
Treasury-Richtlinie und Investitionsmandat
Wir helfen bei der Ausarbeitung einer Treasury-Richtlinie und eines Investitionsmandats für die Einheit, in dem zulässige Instrumente, Anforderungen an die Bonität der Gegenpartei, maximale Konzentrationen, Währungslimits und Ziel-Liquiditätsniveaus festgelegt werden. Diese Richtlinie wird vom Vorstand verabschiedet und leitet alle Entscheidungen über die Liquiditätsanlage.
Kurzfristige Liquiditätsanlage
Wir koordinieren mit der Bank der Gesellschaft, um Liquidität in höher verzinsliche kurzfristige Instrumente zu transferieren — Festgelder, Kündigungskonten, Geldmarktfonds oder Staatsanleihen — die dem Risikoappetit und den Cashflow-Anforderungen der Einheit entsprechen. Wir überwachen Fälligkeitsdaten und Wiederanlagebedarfe.
Liquiditätsmanagement
Wir führen einen Cashflow-Kalender für die Einheit, prognostizieren bevorstehende Verbindlichkeiten — Servicegebühren, Steuerzahlungen, Investitionsabrufe, Dividendenausschüttungen — gegen verfügbare Kassenbestände und warnen das Management, wenn Liquiditätsengpässe oder -überschüsse erwartet werden. Diese vorausschauende Sichtweise vermeidet sowohl betriebliche Unterbrechungen als auch verpasste Investitionsmöglichkeiten.
Mehrwährungsmanagement
Für Einheiten mit Erträgen, Ausgaben und Verbindlichkeiten in mehreren Währungen führen wir einen Währungsexpositionsbericht und helfen bei der Implementierung von Währungsabsicherungsmaßnahmen, wo wesentliche Missverhältnisse bestehen. Wir koordinieren mit der Bank-Treasury-Abteilung der Einheit für Kassa-, Termin- und Optionskontrakte.
Konzerndarlehensmanagement
Wenn eine Mauritius-Holdinggesellschaft Liquidität über Konzerndarlehen an Tochtergesellschaften einsetzt, verwalten wir die Darlehensdokumentation, Auszahlungsplanung, Zinsabgrenzung, Rückzahlungsverfolgung und Verrechnungspreisüberprüfung, um sicherzustellen, dass die Finanzierungsvereinbarung ordnungsgemäß dokumentiert und wirtschaftlich angemessen ist.
Cashflow-Berichterstattung
Monatliche Cash-Management-Berichte werden für den Vorstand und den wirtschaftlichen Eigentümer erstellt und zeigen Anfangs- und Endsalden, Geldbewegungen nach Kategorien, Anlageerträge auf eingesetzter Liquidität und eine 12-Monats-Cashflow-Prognose. Diese Berichterstattung integriert sich in das allgemeine Management-Accounting der Einheit.
So implementieren wir Ihren Treasury-Rahmen
Treasury-Diagnose
Wir überprüfen die bestehenden Kassenbestände, Bankkonten, historischen Cashflow-Muster und vorhandene Anlage- oder Treasury-Vereinbarungen der Einheit. Wir identifizieren brachliegendes Kapital, suboptimale Anlagen und Währungsinkongruenzen und erstellen einen kurzen Diagnosebericht mit sofortigen Empfehlungen.
Richtlinien- und Mandatsentwurf
Wir entwerfen eine Treasury-Politik und ein Anlagenmandat, das auf das Risikoprofil, die Liquiditätsanforderungen und die satzungsrechtlichen Einschränkungen der Einheit zugeschnitten ist. Wir präsentieren dies dem Vorstand zur Diskussion und Beschlussfassung – um sicherzustellen, dass alle nachfolgenden Cash-Management-Aktivitäten durch einen klaren, vom Vorstand genehmigten Rahmen geregelt werden.
Bank- und Plattformeinrichtung
Wir koordinieren mit der Bank der Einheit und etwaigen Anlageplattformen, um die vereinbarten Instrumente einzurichten – Termingeldanlagen, Geldmarktfondskonten, Sweep-Vereinbarungen. Wo zusätzliche Kontrahenten benötigt werden, unterstützen wir beim Onboarding und KYC-Prozess.
Erstanlage
Wir führen die erstmalige Geldanlage gemäß dem genehmigten Mandat durch – Platzierung überschüssiger Liquidität in Termingelder oder Geldmarktfonds, Einrichtung erforderlicher Währungsabsicherungen und Aufstellung des Cashflow-Kalenders mit allen bekannten bevorstehenden Verpflichtungen.
Laufende Überwachung und Berichterstattung
Wir überwachen das Portfolio laufend – verfolgen Fälligkeiten, reinvestieren Erlöse, passen Positionen an die sich ändernden Liquiditätsbedürfnisse der Einheit an und liefern dem Vorstand monatlich den Cash-Management-Bericht. Jährliche Überprüfungen der Treasury-Politik werden durchgeführt, um die fortdauernde Angemessenheit sicherzustellen.
Wesentliche Anforderungen
- Vom Vorstand genehmigte Treasury-Richtlinie und Investitionsmandat
- Autorisierte Investitionsgegenparteien aufgelistet und genehmigt
- Monatlich gepflegte und aktualisierte Cashflow-Prognose
- Alle Investitionsanweisungen gemäß Zeichnungsmandat autorisiert
- Konzerndarlehensverträge ausgeführt, ggf. bei relevanten Behörden registriert und verrechnungspreiskonform
- Monatliche Bankabstimmung und Cash-Management-Bericht an Direktoren übermittelt
- Jährliche Überprüfung der Treasury-Richtlinie durch den Vorstand
Indikative Jahreshonorare
| Treasury-Politikentwurf und Mandatseinrichtung (einmalig) | USD 1.500 – 3.000 |
| Cash-Management und Überwachung (einzelne Einheit, einfach) | USD 2.400 – 5.000 pro Jahr |
| Cash-Management mit Mehwährungs-Hedging-Koordination | USD 5.000 – 10.000 pro Jahr |
| Konzern-Treasury-Management (3+ Einheiten, Sweep/Pooling) | USD 10.000 – 22.000 pro Jahr |