당사의 신탁 행정 서비스는 귀하의 신탁이 설정자의 의도에 따라 적절하게 관리되도록 보장합니다.
신탁 관리가 포함하는 것
수탁 감독 및 의사결정
수탁자는 신탁 자산의 법적 소유자로서 신중한 주의, 충성 및 공평성을 행사해야 합니다. 이는 투자 위임 검토, 분배 승인, 이해충돌 등록부 유지 및 공식 결의에 의한 모든 수탁자 결정 문서화를 포함합니다. 모든 중요한 결정은 당사의 수탁자 위원회에서 검토되고 지원 근거와 함께 기록되어, 향후 어떠한 조사에도 방어 가능한 감사 흔적을 만들어냅니다.
자산 보관 및 관리 조율
신탁에 보유된 모든 자산 — 은행 계좌, 투자 포트폴리오, 회사 주식, 부동산 또는 기타 재산 여부와 관계없이 — 의 기록을 유지하고, 자산이 적절히 문서화되고 감독되도록 수탁자, 투자 운용사 및 현지 대리인과 조율합니다. 자산 일정은 적어도 연간 업데이트되어 위탁자 또는 주요 자문가에게 제공됩니다.
연간 계정 및 재무 보고
연간 신탁 계정의 작성 또는 조율, 연중 자산 이동, 수령한 소득 및 지급된 분배를 대사합니다. 신탁 증서에 따라 관련 당사자에게 사본이 제공됩니다. 필요한 경우 계정이 해당 전문 기준을 충족하도록 외부 회계사 또는 감사인과 조율합니다.
수익자 소통 및 분배
분배 요청 처리, 수익자 기록 유지 및 분배 서한 및 확인서 발행. 신탁이 재량 신탁인 경우, 각 경우 재량 행사를 문서화하는 수탁자 결의를 준비합니다. 신탁법 2001에 따른 수탁자의 공개 의무에 따라 수익자 문의를 전문적으로 처리합니다.
규제 및 규정 준수 의무
모리셔스 금융서비스위원회(FSC)와의 신탁 상태 유지, 모리셔스 세입청(MRA)에 CRS/FATCA 보고서 연간 신고, KYC 기록 업데이트 및 구조가 양호한 상태를 유지하도록 합니다. 규제 동향을 모니터링하고 신탁에 영향을 미치는 FSC 지침 또는 MRA 요건의 변경 사항에 대해 조언합니다.
수탁자 회의 및 기록 유지
수탁자 회의 의제 및 의사록 준비, 신탁 파일의 질서 있는 유지 및 모리셔스 법률 및 FSC 지침에 따른 기록 보관. 모든 기록은 전자적으로 유지되고 안전하게 백업됩니다. 신탁 파일은 FSC 요청 시 검사할 수 있습니다.
지속적 관리 작동 방식
온보딩 및 파일 검토
신탁 증서 및 의향서를 검토하고, 모든 자산, 당사자 및 의무를 파악하며, 포괄적인 관리 파일 및 규정 준수 일정을 수립합니다. 전담 신탁 담당자가 신탁 관련 모든 사항의 주요 연락 창구로 배정됩니다. 신탁 증서 또는 기존 서류의 공백이나 이상이 이 단계에서 표시됩니다.
자산 대사
모든 자산이 파악되고, 신탁 명의 또는 통제 하에 있음이 확인되며, 당사의 관리 시스템에 입력됩니다. 필요에 따라 제3자 수탁자 및 운용사에게 통보됩니다. 완전한 자산 일정을 준비하고 온보딩 시점의 모든 신탁 자산의 현재 시장 가치를 확인합니다.
연간 규정 준수 주기
매년 신탁 계정을 작성하고, 필요한 경우 업데이트된 KYC를 획득하며, MRA에 CRS/FATCA 보고서를 신고하고, 규제 갱신이 제때 완료되도록 합니다. 규정 준수 일정은 모든 주요 기한을 파악하여 매년 초 주요 자문가에게 발행됩니다. MRA 요건에 따라 매년 6월 30일 이전에 CRS/FATCA 신고 완료를 목표로 합니다.
이벤트 주도 관리
연중 분배 요청, 자산 취득 또는 처분, 수익 이해관계 변경, 보호자 협의 및 기타 이벤트에 대응하고, 각각을 수탁자 결의로 문서화합니다. 시간에 민감한 투자 결정 또는 분배와 같은 긴급 사항은 합의된 응답 시간 내에 처리됩니다.
주요 관계자에 대한 정기 보고
위탁자, 보호자 또는 주요 자문가에게 신탁 활동, 자산 현황 및 주의가 필요한 사항에 대한 정기 요약을 제공합니다. 표준 보고 주기는 연간이지만, 분기별 또는 반기별 보고도 합의에 의해 마련할 수 있습니다. 모든 보고서는 영어로 발행되며, 요청 시 프랑스어로도 제공됩니다.
연간 검토 및 미래 계획
각 관리 연도 말에 신탁 상태 검토를 실시합니다 — 수익자 상황의 변화, 의향서의 적절성, 투자 운용사의 성과 및 구조에 영향을 미치는 입법 또는 규제 변경 사항 포함. 구조적 또는 행정적 개선 권고 사항이 위탁자 및 그 자문가에게 제시됩니다.
필요한 주요 서류 및 정보
- 체결된 신탁 증서 및 모든 보충 증서 또는 개정
- 위탁자의 의향서 (있는 경우)
- 위탁자, 수익자, 보호자 및 기타 관련 당사자의 완전한 KYC 서류
- 현재 신탁에 보유된 모든 자산 일정
- 모든 투자 운용사, 수탁자 및 자문가의 연락처
- 미결 분배 또는 수탁자 결정 세부 정보
- 최근 신탁 계정 (신탁이 다른 관리자로부터 이전되는 경우)
예상 관리 수수료
| 연간 수탁자 수수료 (단순 신탁) | USD 5,000 – 10,000 |
| 연간 수탁자 수수료 (복잡 / 복합 자산 신탁) | USD 10,000 – 25,000+ |
| 연간 계정 준비 | USD 1,500 – 4,000 |
| CRS / FATCA 연간 신고 | USD 500 – 1,500 |
| 분배 처리 (건당) | USD 300 – 800 |