Gestão de Tesouraria em Maurícias
Soluções de gestão de tesouraria para otimizar a liquidez, gerir riscos cambiais e maximizar os rendimentos de caixa.
Uma gestão eficaz de tesouraria é essencial para qualquer estrutura que detenha liquidez significativa ou que realize transações internacionais frequentes. Os nossos serviços de gestão de tesouraria ajudam a otimizar a posição de caixa da sua estrutura em Maurícias, minimizar custos bancários e gerir a exposição cambial.
Soluções de gestão de tesouraria
Gestão de Liquidez
Otimização dos saldos de caixa entre contas, incluindo soluções de sweeping automático e investimentos de curto prazo.
Gestão de Risco Cambial
Estratégias de cobertura e gestão da exposição a múltiplas divisas para proteger o valor dos ativos.
Estruturação de Financiamento
Aconselhamento sobre estruturas de financiamento eficientes para grupos com necessidades de liquidez intragrupo.
Rendimento de Caixa
Identificação de oportunidades para maximizar o rendimento sobre saldos de caixa mantidos na estrutura.
Como implementamos o seu quadro de gestão de tesouraria
Diagnóstico de tesouraria
Analisamos os saldos de caixa existentes da entidade, as contas bancárias, os padrões históricos de fluxos de caixa e eventuais acordos de investimento ou tesouraria já em vigor. Identificamos liquidez inativa, alocações subótimas e desfasamentos cambiais, produzindo um breve relatório de diagnóstico com recomendações imediatas.
Elaboração da política e do mandato
Elaboramos uma política de tesouraria e um mandato de investimento adaptados ao perfil de risco da entidade, às necessidades de liquidez e às restrições estatutárias. Apresentamos estes documentos ao conselho de administração para discussão e aprovação — garantindo que toda a atividade subsequente de gestão de liquidez seja regida por um quadro claro aprovado pelo órgão de gestão.
Configuração do banco e das plataformas
Articulamos com o banco da entidade e com quaisquer plataformas de investimento para estabelecer os instrumentos acordados — depósitos a prazo, contas em fundos do mercado monetário, acordos de sweep. Quando forem necessárias contrapartes adicionais, prestamos assistência no processo de onboarding e KYC.
Afetação inicial de fundos
Executamos a afetação inicial de liquidez em conformidade com o mandato aprovado — colocando o excesso de liquidez em depósitos a prazo ou fundos do mercado monetário, constituindo as coberturas cambiais necessárias e elaborando o calendário de fluxos de caixa com todas as obrigações conhecidas.
Monitorização contínua e reporte
Monitorizamos continuamente a carteira — acompanhando vencimentos, reinvestindo os respetivos montantes, ajustando posições para refletir alterações nas necessidades de liquidez da entidade e entregando mensalmente ao conselho o relatório de gestão de tesouraria. São realizadas revisões anuais da política de tesouraria para assegurar a sua contínua adequação.
Considerações de gestão de tesouraria
- Conformidade com as regras de preços de transferência para financiamento intragrupo
- Considerações de substância para atividades de tesouraria centralizadas
- Conformidade CRS/FATCA para contas de tesouraria
- Conformidade AML para fluxos de caixa internacionais
- Documentação adequada de todas as transações de tesouraria
Honorários anuais indicativos
| Item | Intervalo indicativo |
|---|---|
| Elaboração da política de tesouraria e configuração do mandato (uma única vez) | USD 1.500 – 3.000 |
| Gestão e monitorização de liquidez (entidade única, estrutura simples) | USD 2.400 – 5.000 por ano |
| Gestão de liquidez com coordenação de coberturas multi-moeda | USD 5.000 – 10.000 por ano |
| Gestão de tesouraria de grupo (3 ou mais entidades, sweep/pooling) | USD 10.000 – 22.000 por ano |