Kasbeheer en Treasury Diensten
Operationele treasury-ondersteuning voor Mauritiusse entiteiten — kasstroombeheer, betalingsverwerking, cash pooling en transactietoezicht.
Effectief kasbeheer is essentieel voor elke operationele Mauritiusse entiteit, of het nu een Global Business Company is die grensoverschrijdende betalingen verwerkt, een family office-holdingstructuur is die meerdere rekeningen beheert, of een fondsvehikel is dat investeringsactiviteit coördineert.
Cashbeheer- en treasurydiensten
Treasurybeleid en beleggingsmandaat
Wij assisteren bij het opstellen van een treasurybeleid en beleggingsmandaat voor de entiteit, met daarin de toegestane instrumenten, kredietkwaliteitsvereisten voor tegenpartijen, maximale concentraties, valutalimieten en beoogde liquiditeitsniveaus. Dit beleid wordt aangenomen door het bestuur en stuurt alle beslissingen inzake kasinzet.
Korte-termijn kasbelegging
Wij coördineren met de bank van de vennootschap om kasmiddelen te plaatsen in hoger renderende kortetermijninstrumenten — termijndeposito's, opzeggingsrekeningen, geldmarktfondsen of staatsobligaties — die passen bij de risicobereidheid en kasstroomvereisten van de entiteit. Wij bewaken vervaldata en herbeleggingsvereisten.
Liquiditeitsbeheer
Wij onderhouden een kasstroomkalender voor de entiteit, waarbij aankomende verplichtingen worden geprognosticeerd — servicekosten, belastingbetalingen, investeringsoproepen, dividenduitkeringen — tegenover beschikbare kassaldi, en het management wordt gewaarschuwd waar liquiditeitstekorten of -overschotten worden verwacht. Dit vooruitkijkende perspectief vermijdt zowel operationele verstoring als gemiste beleggingskansen.
Meervoudig valutabeheer
Voor entiteiten met inkomsten, uitgaven en verplichtingen in meerdere valuta's onderhouden wij een valutablootstellingsrapport en assisteren wij bij het implementeren van valuta-hedgingregelingen waar materiële mismatches bestaan. Wij coördineren met de treasuryafdeling van de bank van de entiteit voor spot-, termijn- en optiecontracten naar gelang van toepassing.
Intercompany-leningbeheer
Waar een Mauritiusse holdingmaatschappij kasmiddelen via intercompany-leningen aan dochterondernemingen uitbetaalt, beheren wij de leningdocumentatie, de uitbetalingsplanning, de rentetoevoeging, de terugbetalingsbewaking en de verrekenprijsbeoordeling om ervoor te zorgen dat de financieringsregeling naar behoren is gedocumenteerd en economisch passend is.
Kasstroomrapportage
Maandelijkse cashmanagementrapporten worden opgesteld voor het bestuur en de uiteindelijk gerechtigde, met openings- en sluitingssaldi, kasbewegingen per categorie, beleggingsrendementen op ingezette kasmiddelen en een vooruitkijkende 12-maandse kasstroomprognose. Deze rapportage integreert met de bredere managementadministratie van de entiteit.
Bankrekeningsweep- en poolingregelingen
Voor groepen met meerdere Mauritiusse entiteiten of rekeningen kunnen wij notionele pooling- of fysieke sweepregelingen implementeren om overtollige kasmiddelen te centraliseren in een masterrekening, waardoor de rente op geaggregeerde saldi wordt gemaximaliseerd en tegelijkertijd een passende juridische scheiding tussen entiteiten wordt gehandhaafd. Deze regelingen worden gecoördineerd met de hoofdbankier van de groep in Mauritius en gedocumenteerd om te voldoen aan de vereisten inzake verrekenprijzen en economische substance.
Hoe wij uw treasuryframework implementeren
Treasurydiagnose
Wij beoordelen de bestaande kassaldi, bankrekeningen, historische kasstroompatronen en eventuele bestaande beleggings- of treasuryregelingen van de entiteit. Wij identificeren braakliggende kasmiddelen, suboptimale plaatsingen en valutamismatches en produceren een beknopt diagnoserapport met directe aanbevelingen.
Opstelling beleid en mandaat
Wij stellen een treasurybeleid en beleggingsmandaat op dat is afgestemd op het risicoprofiel, de liquiditeitsvereisten en de statutaire beperkingen van de entiteit. Wij presenteren dit aan het bestuur voor bespreking en goedkeuring — zodat alle daaropvolgende cashmanagementactiviteiten worden beheerst door een duidelijk, door het bestuur goedgekeurd kader.
Bank- en platforminrichting
Wij overleggen met de bank en eventuele beleggingsplatformen van de entiteit om de overeengekomen instrumenten op te zetten — termijndeposito-faciliteiten, geldmarktfondsrekeningen, sweepregelingen. Waar aanvullende tegenpartijen vereist zijn, assisteren wij bij het onboardingproces en de KYC-procedure.
Initiële plaatsing
Wij voeren de initiële kasplaatsing uit in overeenstemming met het goedgekeurde mandaat — overtollige liquiditeit wordt geplaatst in termijndeposito's of geldmarktfondsen, eventuele vereiste valuta-hedges worden opgezet en de kasstroomkalender wordt ingesteld met alle bekende aankomende verplichtingen.
Doorlopende bewaking en rapportage
Wij bewaken de portefeuille doorlopend — volgen vervaldata, herbeleggen opbrengsten, passen posities aan om wijzigingen in de liquiditeitsbehoeften van de entiteit te weerspiegelen en leveren het maandelijkse cashmanagementrapport aan het bestuur. Jaarlijkse evaluaties van het treasurybeleid worden uitgevoerd om de voortdurende geschiktheid te waarborgen.
Essentiële vereisten
- Door het bestuur goedgekeurd treasurybeleid en beleggingsmandaat
- Geautoriseerde beleggingstegenpartijen vermeld en goedgekeurd
- Kasstroomprognosesjabloon onderhouden en maandelijks bijgewerkt
- Alle beleggingsinstructies geautoriseerd overeenkomstig het tekenbevoegdheidsmandat
- Intercompany-leningsovereenkomsten ondertekend, geregistreerd bij relevante autoriteiten waar vereist, en verrekenprijsconform
- Maandelijkse bankafstemming en cashmanagementrapport aan directeuren
- Jaarlijkse evaluatie van het treasurybeleid door het bestuur
Indicatieve jaarlijkse vergoedingen
| Opstelling treasurybeleid en mandaatinrichting (eenmalig) | USD 1.500 – 3.000 |
| Cashbeheer en bewaking (enkelvoudige entiteit, eenvoudig) | USD 2.400 – 5.000 per jaar |
| Cashbeheer met coördinatie van multivalutahedging | USD 5.000 – 10.000 per jaar |
| Groepstreasurymanagement (3+ entiteiten, sweep/pooling) | USD 10.000 – 22.000 per jaar |