Cash Management and Treasury Services
For Mauritius holding companies, family offices and investment vehicles, optimising idle cash through structured treasury management — including short-term investment, currency hedging and liquidity monitoring — adds meaningful value alongside tax and operational efficiency.
Mauritius structures frequently accumulate cash balances from dividend receipts, loan repayments, investment exits or operational flows awaiting deployment. Without active cash management, this liquidity sits in low-yielding current accounts. Our cash management and treasury service assists clients in implementing an investment mandate appropriate for the structure's risk profile, time horizon and currency requirements — whether that means term deposits, money market funds, short-duration bonds or other liquid instruments available through Mauritius banks and investment platforms. We coordinate with the client's investment advisers, banks and trustees to ensure that cash is optimally deployed within the constraints of the structure's constitutional documents and any regulatory requirements.
Cash Management and Treasury Services
Treasury Policy and Investment Mandate
We assist in drafting a treasury policy and investment mandate for the entity, specifying permitted instruments, counterparty credit quality requirements, maximum concentrations, currency limits and target liquidity levels. This policy is adopted by the board and guides all cash deployment decisions.
Short-Term Cash Investment
We coordinate with the company's bank to place cash into higher-yielding short-term instruments — term deposits, notice accounts, money market funds or government treasury bills — appropriate to the entity's risk appetite and cash flow requirements. We monitor maturity dates and reinvestment requirements.
Liquidity Management
We maintain a cash flow calendar for the entity, projecting upcoming liabilities — service fees, tax payments, investment calls, dividend distributions — against available cash balances, and alerting management where liquidity shortfalls or surpluses are anticipated. This forward-looking view avoids both operational disruption and missed investment opportunities.
Multi-Currency Management
For entities with income, expenses and liabilities in multiple currencies, we maintain a currency exposure report and assist in implementing currency hedging arrangements where material mismatches exist. We coordinate with the entity's bank treasury desk for spot, forward and option contracts as appropriate.
Intercompany Loan Management
Where a Mauritius holding company deploys cash through intercompany loans to subsidiaries, we manage the loan documentation, disbursement scheduling, interest accrual, repayment tracking and transfer pricing review to ensure that the financing arrangement is properly documented and economically appropriate.
Cash Flow Reporting
Monthly cash management reports are prepared for the board and beneficial owner, showing opening and closing balances, cash movements by category, investment returns on deployed cash, and a forward-looking 12-month cash flow forecast. This reporting integrates with the entity's broader management accounting.
كيفية تطبيق إطار إدارة الخزينة
التشخيص الخزيني
نستعرض الأرصدة النقدية القائمة للكيان والحسابات البنكية والأنماط التاريخية للتدفق النقدي وأي ترتيبات استثمارية أو خزينة قائمة. نُحدد النقد الراكد والتوظيفات دون المستوى الأمثل والتفاوتات في العملات، وننتج تقريراً تشخيصياً موجزاً بتوصيات فورية.
صياغة السياسة والتفويض
نصوغ سياسة خزينة وتفويضاً استثمارياً ملائمَين لملف مخاطر الكيان ومتطلبات السيولة والقيود الدستورية. نعرض ذلك على مجلس الإدارة للنقاش والاعتماد — لضمان أن جميع أنشطة إدارة النقد اللاحقة تخضع لإطار واضح معتمد من المجلس.
إعداد البنك والمنصات الاستثمارية
نتعاون مع بنك الكيان وأي منصات استثمارية لإرساء الأدوات المتفق عليها — تسهيلات الودائع الآجلة وحسابات صناديق سوق المال وترتيبات التحويل التلقائي. حيث تُطلب أطراف مقابلة إضافية، نُسهم في الإعداد وعملية KYC الخاصة بها.
التوظيف الأولي للنقد
ننفذ التوظيف النقدي الأولي وفق التفويض المعتمد — بإيداع السيولة الفائضة في ودائع آجلة أو صناديق سوق المال، وإنشاء أي تحوطات عملات مطلوبة، وإعداد تقويم التدفق النقدي بجميع الالتزامات المقبلة المعروفة.
المتابعة والإبلاغ المستمر
نُراقب المحفظة بصفة مستمرة — نتتبع تواريخ الاستحقاق ونُعيد استثمار العائدات ونُعدّل المراكز لتعكس التغيرات في احتياجات السيولة، ونُقدم تقرير إدارة النقد الشهري لمجلس الإدارة. تُجرى مراجعات سنوية لسياسة الخزينة لضمان ملاءمتها المستمرة.
Key Requirements
- Board-approved treasury policy and investment mandate
- Authorised investment counterparties listed and approved
- Cash flow forecast template maintained and updated monthly
- All investment instructions authorised in accordance with the signatory mandate
- Intercompany loan agreements executed, registered with relevant authorities where required, and transfer pricing compliant
- Monthly bank reconciliation and cash management report provided to directors
- Annual review of treasury policy by the board
الأتعاب السنوية الاسترشادية
| البند | النطاق الاستدلالي |
|---|---|
| صياغة سياسة الخزينة وإعداد التفويض (مرة واحدة) | USD 1,500 – 3,000 |
| إدارة النقد والمتابعة (كيان واحد، بنية بسيطة) | USD 2,400 – 5,000 سنوياً |
| إدارة النقد مع تنسيق التحوط متعدد العملات | USD 5,000 – 10,000 سنوياً |
| إدارة الخزينة الجماعية (3 كيانات فأكثر، تحويل تلقائي/تجميع) | USD 10,000 – 22,000 سنوياً |