नकद प्रबंधन एवं ट्रेजरी सेवाएँ
Mauritius होल्डिंग कंपनियों, फैमिली ऑफिसों और निवेश वाहनों के लिए, संरचित ट्रेजरी प्रबंधन के माध्यम से निष्क्रिय नकद को अनुकूलित करना — अल्पकालिक निवेश, मुद्रा हेजिंग और तरलता निगरानी सहित — कर और परिचालन दक्षता के साथ-साथ सार्थक मूल्य जोड़ता है।
Mauritius संरचनाएँ अक्सर लाभांश प्राप्तियों, ऋण चुकौती, निवेश निकास या परिनियोजन की प्रतीक्षा में परिचालन प्रवाहों से नकद शेष जमा करती हैं। सक्रिय नकद प्रबंधन के बिना, यह तरलता कम-उपज देने वाले चालू खातों में रहती है। हमारी नकद प्रबंधन और ट्रेजरी सेवा ग्राहकों को संरचना के जोखिम प्रोफाइल, समय क्षितिज और मुद्रा आवश्यकताओं के लिए उचित निवेश अधिदेश लागू करने में सहायता करती है।
नकद प्रबंधन एवं ट्रेजरी सेवाएँ
ट्रेजरी नीति एवं निवेश अधिदेश
हम इकाई के लिए एक ट्रेजरी नीति और निवेश अधिदेश तैयार करने में सहायता करते हैं, जिसमें अनुमत साधन, प्रतिपक्ष ऋण गुणवत्ता आवश्यकताएँ, अधिकतम सांद्रता, मुद्रा सीमाएँ और लक्ष्य तरलता स्तर निर्दिष्ट होते हैं। यह नीति बोर्ड द्वारा अपनाई जाती है और सभी नकद परिनियोजन निर्णयों का मार्गदर्शन करती है।
अल्पकालिक नकद निवेश
हम कंपनी के बैंक के साथ नकद को उच्च-उपज देने वाले अल्पकालिक साधनों — सावधि जमा, नोटिस खाते, मनी मार्केट फंड या सरकारी ट्रेजरी बिल — में निवेश करने का समन्वय करते हैं, जो इकाई की जोखिम क्षमता और नकद प्रवाह आवश्यकताओं के अनुरूप हों।
तरलता प्रबंधन
हम इकाई के लिए एक नकद प्रवाह कैलेंडर बनाए रखते हैं, आने वाली देनदारियों — सेवा शुल्क, कर भुगतान, निवेश आह्वान, लाभांश वितरण — को उपलब्ध नकद शेष के विरुद्ध प्रक्षेपित करते हैं, और जहाँ तरलता की कमी या अधिशेष प्रत्याशित हो, प्रबंधन को सतर्क करते हैं।
बहु-मुद्रा प्रबंधन
अनेक मुद्राओं में आय, व्यय और देनदारियों वाली इकाइयों के लिए, हम एक मुद्रा जोखिम रिपोर्ट बनाए रखते हैं और जहाँ महत्वपूर्ण बेमेल मौजूद हों, मुद्रा हेजिंग व्यवस्था लागू करने में सहायता करते हैं। हम स्पॉट, फॉरवर्ड और ऑप्शन अनुबंधों के लिए इकाई के बैंक ट्रेजरी डेस्क के साथ समन्वय करते हैं।
अंतर-कंपनी ऋण प्रबंधन
जहाँ Mauritius होल्डिंग कंपनी अंतर-कंपनी ऋणों के माध्यम से सहायक कंपनियों में नकद तैनात करती है, हम ऋण दस्तावेज़ीकरण, संवितरण शेड्यूलिंग, ब्याज संचय, चुकौती ट्रैकिंग और हस्तांतरण मूल्य निर्धारण समीक्षा का प्रबंधन करते हैं।
नकद प्रवाह रिपोर्टिंग
मासिक नकद प्रबंधन रिपोर्ट बोर्ड और लाभकारी स्वामी के लिए तैयार की जाती हैं, जिनमें शुरुआती और समापन शेष, श्रेणी के अनुसार नकद आवागमन, तैनात नकद पर निवेश प्रतिफल और 12-माह का अग्रगामी नकद प्रवाह पूर्वानुमान दिखाया जाता है।
ट्रेजरी फ्रेमवर्क कार्यान्वयन की प्रक्रिया
ट्रेजरी निदान
हम संस्था के मौजूदा नकद शेष, बैंक खातों, ऐतिहासिक नकद प्रवाह पैटर्न और किसी भी मौजूदा निवेश या ट्रेजरी व्यवस्था की समीक्षा करते हैं। हम निष्क्रिय नकद, उप-इष्टतम प्लेसमेंट और मुद्रा असंतुलन की पहचान करते हैं और तत्काल अनुशंसाओं के साथ एक संक्षिप्त निदान रिपोर्ट तैयार करते हैं।
नीति और जनादेश का मसौदा तैयार करना
हम संस्था के जोखिम प्रोफाइल, तरलता आवश्यकताओं और संवैधानिक बाधाओं के अनुरूप एक ट्रेजरी नीति और निवेश जनादेश का मसौदा तैयार करते हैं। हम इसे चर्चा और अनुमोदन के लिए बोर्ड के समक्ष प्रस्तुत करते हैं — यह सुनिश्चित करते हुए कि बाद की सभी नकद प्रबंधन गतिविधि एक स्पष्ट, बोर्ड-अनुमोदित ढाँचे द्वारा संचालित हो।
बैंक और प्लेटफॉर्म की स्थापना
हम सहमत उपकरणों को स्थापित करने के लिए संस्था के बैंक और किसी भी निवेश प्लेटफॉर्म के साथ समन्वय करते हैं — सावधि जमा सुविधाएँ, मनी मार्केट फंड खाते, स्वीप व्यवस्थाएँ। जहाँ अतिरिक्त प्रतिपक्षों की आवश्यकता हो, हम ऑनबोर्डिंग और KYC प्रक्रिया में सहायता करते हैं।
प्रारंभिक तैनाती
हम अनुमोदित जनादेश के अनुसार प्रारंभिक नकद प्लेसमेंट करते हैं — अतिरिक्त तरलता को सावधि जमा या मनी मार्केट फंड में लगाते हैं, आवश्यक किसी भी मुद्रा हेज को स्थापित करते हैं, और सभी ज्ञात आगामी दायित्वों के साथ नकद प्रवाह कैलेंडर तैयार करते हैं।
निरंतर निगरानी और रिपोर्टिंग
हम पोर्टफोलियो की निरंतर निगरानी करते हैं — परिपक्वता तिथियों को ट्रैक करते हैं, आय को पुनर्निवेशित करते हैं, संस्था की तरलता आवश्यकताओं में परिवर्तन को दर्शाने के लिए स्थिति समायोजित करते हैं, और बोर्ड को मासिक नकद प्रबंधन रिपोर्ट देते हैं। ट्रेजरी नीति की वार्षिक समीक्षाएँ निरंतर उपयुक्तता सुनिश्चित करने के लिए की जाती हैं।
प्रमुख आवश्यकताएँ
- बोर्ड-अनुमोदित ट्रेजरी नीति और निवेश अधिदेश
- प्राधिकृत निवेश प्रतिपक्ष सूचीबद्ध और अनुमोदित
- नकद प्रवाह पूर्वानुमान टेम्पलेट बनाए रखा और मासिक अपडेट किया गया
- सभी निवेश निर्देश हस्ताक्षरकर्ता अधिदेश के अनुसार प्राधिकृत
- अंतर-कंपनी ऋण समझौते निष्पादित, जहाँ आवश्यक हो संबंधित प्राधिकरणों के साथ पंजीकृत, और हस्तांतरण मूल्य निर्धारण-अनुपालक
- निदेशकों को प्रदान की जाने वाली मासिक बैंक मिलान और नकद प्रबंधन रिपोर्ट
- बोर्ड द्वारा ट्रेजरी नीति की वार्षिक समीक्षा
अनुमानित वार्षिक शुल्क
| ट्रेजरी नीति मसौदा और जनादेश स्थापना (एकमुश्त) | USD 1,500 – 3,000 |
| नकद प्रबंधन और निगरानी (एकल संस्था, सरल) | USD 2,400 – 5,000 प्रति वर्ष |
| बहु-मुद्रा हेजिंग समन्वय के साथ नकद प्रबंधन | USD 5,000 – 10,000 प्रति वर्ष |
| समूह ट्रेजरी प्रबंधन (3+ संस्थाएँ, स्वीप/पूलिंग) | USD 10,000 – 22,000 प्रति वर्ष |