वित्त और कर — Mauritius

Mauritius संरचना के लिए बैंक खाता खोलना

Mauritius में एक सुविकसित बैंकिंग क्षेत्र है जिसमें बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट खाते प्रदान करने वाले अंतरराष्ट्रीय और क्षेत्रीय संस्थान हैं। प्रक्रिया के लिए संपूर्ण KYC दस्तावेज़ीकरण और यथार्थवादी समय-सीमाओं की आवश्यकता है — हम इसे शुरू से अंत तक प्रबंधित करते हैं।

गोपनीय मूल्यांकन का अनुरोध करें

नए निगमित GBC, ट्रस्ट, फंड या परिचालन कंपनी के लिए Mauritius में एक कॉर्पोरेट बैंक खाता खोलना संरचना को परिचालन योग्य बनाने में एक महत्वपूर्ण कदम है। Mauritius में अग्रणी अंतरराष्ट्रीय बैंकों (HSBC, Barclays/ABSA, BNP Paribas, Standard Bank, Standard Chartered) के साथ-साथ मजबूत स्थानीय संस्थानों (MCB, SBM, AfrAsia Bank, MauBank) के साथ एक सुदृढ़ और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर जुड़ा बैंकिंग क्षेत्र है। खाता खोलने के लिए व्यापक KYC और AML दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकता होती है, और प्रक्रिया बैंक और संरचना की जटिलता के आधार पर आमतौर पर चार से बारह सप्ताह लेती है।

उपलब्ध बैंक खातों के प्रकार

बहु-मुद्रा कॉर्पोरेट खाता

GBCs और होल्डिंग कंपनियों के लिए मानक खाता प्रकार। खाते आमतौर पर USD, EUR, GBP और MUR में बनाए जाते हैं, अनुरोध पर अतिरिक्त मुद्राओं में उप-खाते उपलब्ध हैं। अंतरराष्ट्रीय स्थानांतरण के लिए SWIFT/IBAN क्षमताओं के साथ ऑनलाइन बैंकिंग सभी प्रमुख Mauritius बैंकों में मानक है।

ट्रस्ट खाता

बैंक लाइसेंस प्राप्त न्यासियों द्वारा प्रशासित Mauritius ट्रस्टों के लिए समर्पित ट्रस्ट खाते प्रदान करते हैं। खाता ट्रस्ट की ओर से न्यासी के नाम पर खोला जाता है और न्यासी की पहचान, ट्रस्ट विलेख और लागू सीमाओं से ऊपर के सभी अंतर्निहित लाभकारी स्वामियों और लाभार्थियों की पहचान की आवश्यकता होती है।

फंड खाता

निवेश फंडों को एकाधिक शेयर वर्गों, निवेशक सदस्यता और मोचन, और अलग नकद आंदोलनों को संभालने के लिए संरचित खातों की आवश्यकता होती है। AfrAsia और SBM Bank Mauritius जैसे विशेषज्ञ फंड प्रशासन बैंक समर्पित फंड बैंकिंग सेवाएं प्रदान करते हैं।

प्राइवेट बैंकिंग खाता

Mauritius में स्थानांतरित होने वाले उच्च-निवल-मूल्य व्यक्ति और परिवार MCB Private Banking, AfrAsia Private Banking, HSBC Premier और अन्य के माध्यम से प्राइवेट बैंकिंग सेवाओं तक पहुंच सकते हैं।

बैंक खाता खोलने की प्रक्रिया

बैंक चयन

हम ग्राहक की ज़रूरतों का मूल्यांकन करते हैं — मुद्रा आवश्यकताएं, लेनदेन मात्रा, व्यापार प्रतिपक्षों का न्यायक्षेत्र, ऑनलाइन बैंकिंग ज़रूरतें — और सबसे उपयुक्त बैंक(ओं) की अनुशंसा करते हैं।

KYC दस्तावेज़ पैक तैयारी

हम संस्था और सभी अंतर्निहित लाभकारी स्वामियों, निदेशकों, शेयरधारकों, settlors और लाभार्थियों के लिए पूर्ण KYC दस्तावेज़ पैक संकलित और समीक्षा करते हैं। हम सुनिश्चित करते हैं कि जमा करने से पहले दस्तावेज़ीकरण बैंक मानकों को पूरा करता है।

खाता आवेदन प्रस्तुति

हम बैंक की relationship management या compliance team को सीधे खाता खोलने का आवेदन जमा करते हैं, यह सुनिश्चित करने के लिए कि फाइल को त्वरित ध्यान मिले अपने स्थापित संबंधों का उपयोग करते हैं।

अनुपालन समीक्षा

बैंक अपनी आंतरिक KYC और AML समीक्षा करता है, जिसमें प्रतिबंध डेटाबेस के विरुद्ध जांच, politically exposed person (PEP) स्क्रीनिंग और धन/संपत्ति के स्रोत का सत्यापन शामिल है। यह चरण आमतौर पर दो से छह सप्ताह लेता है।

खाता सक्रियण

एक बार अनुमोदित होने पर, खाता सक्रिय किया जाता है और ऑनलाइन बैंकिंग क्रेडेंशियल जारी किए जाते हैं। हम ऑनलाइन बैंकिंग की प्रारंभिक स्थापना, अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं की स्थापना और भुगतान सीमाओं के कॉन्फ़िगरेशन में सहायता करते हैं।

सामान्यतः आवश्यक KYC दस्तावेज़ीकरण

संस्था के लिए निगमन प्रमाण-पत्र और संवैधानिक दस्तावेज़
GBC लाइसेंस या अन्य FSC लाइसेंस (यदि लागू हो)
पंजीकृत कार्यालय पुष्टि और कॉर्पोरेट संरचना चार्ट
सभी निदेशकों और लाभकारी स्वामियों के पासपोर्ट की प्रमाणित प्रति
आवासीय पते का प्रमाण (उपयोगिता बिल या बैंक विवरण, 3 महीने के भीतर दिनांकित)
प्रत्येक लाभकारी स्वामी के लिए पेशेवर संदर्भ पत्र (वकील, लेखाकार या बैंकर से)
प्रत्येक लाभकारी स्वामी के लिए बैंक संदर्भ पत्र
सहायक साक्ष्य के साथ धन के स्रोत और संपत्ति के स्रोत की घोषणा
प्रत्याशित खाता गतिविधि का व्यापार योजना या विवरण
सभी खाता हस्ताक्षरकर्ताओं के लिए Tax Identification Number (TIN) या समकक्ष
कॉर्पोरेट शेयरधारकों के लिए: अंतिम प्राकृतिक व्यक्ति तक पूर्ण कॉर्पोरेट रजिस्ट्री दस्तावेज़ और लाभकारी स्वामित्व श्रृंखला

संकेतात्मक लागतें

बैंक शुल्क बैंकों द्वारा निर्धारित किए जाते हैं और परिवर्तन के अधीन हैं। निम्नलिखित सीमाएं केवल खाता खोलने की सहायता के लिए हमारे पेशेवर शुल्कों को कवर करती हैं।


बैंक खाता खोलने की सहायता (मानक)	USD 1,500 – 3,000
बैंक खाता खोलने की सहायता (जटिल / एकाधिक BOs)	USD 3,000 – 6,000
बैंक परिचय और संबंध प्रबंधन (चालू)	USD 500 – 1,200 प्रति वर्ष
खाता रखरखाव शुल्क (बैंक — संकेतात्मक)	USD 500 – 2,000 प्रति वर्ष

Mauritius में बैंक खाता खोलने में कितना समय लगता है?

आमतौर पर एक पूर्ण और स्वच्छ KYC फाइल जमा करने से चार से बारह सप्ताह। देरी लगभग हमेशा अधूरे दस्तावेज़ीकरण, जटिल लाभकारी स्वामित्व संरचनाओं, या उच्च-जोखिम न्यायक्षेत्रों के ग्राहकों के कारण होती है।

GBC कंपनियों के लिए कौन से Mauritius बैंक उपलब्ध हैं?

Mauritius में अंतरराष्ट्रीय कॉर्पोरेट ग्राहकों की सेवा करने वाले मुख्य बैंकों में MCB (Mauritius Commercial Bank), SBM Bank, AfrAsia Bank, HSBC Mauritius, Standard Bank Mauritius, Standard Chartered, BNP Paribas Mauritius और Barclays/ABSA शामिल हैं।

क्या Mauritius कंपनी Mauritius के बाहर बैंक खाता खोल सकती है?

हाँ। Mauritius GBC या कंपनी को Mauritius में अपने बैंक खाते रखना आवश्यक नहीं है, और कई Singapore, Luxembourg, Switzerland या UK में अंतरराष्ट्रीय बैंकों के साथ खाते रखती हैं। हालांकि, Mauritius पदार्थ प्रदर्शित करने वाली GBCs के लिए कम से कम एक स्थानीय खाता दृढ़ता से अनुशंसित है।

क्या बैंक को आमने-सामने बैठक की आवश्यकता होगी?

कुछ बैंकों को लाभकारी स्वामी के साथ एक परिचयात्मक बैठक की आवश्यकता होती है, जो कभी-कभी वीडियो कॉन्फ्रेंस द्वारा आयोजित की जा सकती है। अन्य पूरी तरह से दस्तावेज़ी आवेदन स्वीकार करते हैं।

व्यापार खाता खोलने के लिए न्यूनतम जमा क्या है?

आवश्यकताएं बैंक और खाता प्रकार के अनुसार भिन्न होती हैं। मानक कॉर्पोरेट खातों के लिए, अधिकांश बैंकों को USD 5,000 से USD 25,000 की न्यूनतम प्रारंभिक जमा और मासिक शुल्क से बचने के लिए न्यूनतम औसत शेषराशि सीमा की आवश्यकता होती है।

इस पृष्ठ पर दी गई जानकारी केवल सामान्य मार्गदर्शन के लिए है और यह कानूनी, कर या नियामक सलाह का गठन नहीं करती। हमेशा अपनी विशिष्ट स्थिति के लिए पेशेवर सलाह लें।