Mauritius संरचना के लिए बैंक खाता खोलना

Mauritius में Mauritius Commercial Bank (MCB), SBM Bank (Mauritius), AfrAsia Bank, HSBC Mauritius और Standard Bank (Mauritius) जैसी संस्थाओं के साथ एक सुविकसित बैंकिंग क्षेत्र है। प्रत्येक बैंक के अलग जोखिम भूख, क्षेत्र विशेषज्ञताएँ, शुल्क संरचनाएँ और सेवा क्षमताएँ हैं। बहु-बैंक रणनीतियाँ तेजी से सामान्य हैं — कुछ ग्राहक एक संस्था में प्राथमिक परिचालन खाता और दूसरे में एक संरक्षकता या निवेश खाता बनाए रखते हैं। CTM उचित होने पर कई बैंकों को एक साथ आवेदन समन्वित कर सकता है।

बैंक कंपनी (या ट्रस्ट/फाउंडेशन) और उसके सभी निदेशकों, शेयरधारकों, अंतिम लाभकारी स्वामियों और अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं की अपनी स्वतंत्र KYC समीक्षा करेगा। मानक KYC पैक के अलावा, बैंक को एक विस्तृत खाता उद्देश्य प्रश्नावली की आवश्यकता होती है। CTM के लाइसेंस प्राप्त ट्रस्टी के रूप में Mauritius बैंकों के साथ स्थापित संबंध ट्रस्ट खाता खोलने की प्रक्रिया को सुविधाजनक बनाते हैं।

अधिकांश Mauritius बैंकों को खाता खोलने को मंजूरी देने से पहले इकाई के निदेशकों या अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं के साथ एक अनुपालन साक्षात्कार की आवश्यकता होती है। यह साक्षात्कार — जो Mauritius में व्यक्तिगत रूप से, बैंक की विदेशी शाखा या प्रतिनिधि कार्यालय में, या वीडियो कॉन्फ्रेंस द्वारा आयोजित किया जा सकता है — बैंक की अनुपालन टीम को संरचना के पीछे के व्यक्तियों का आकलन करने का अवसर देता है। CTM साक्षात्कार से पहले कोचिंग और तैयारी सहायता प्रदान करता है।

बैंक खाता अस्वीकृति के सबसे सामान्य कारणों में शामिल हैं: अपूर्ण या असंतोषजनक KYC दस्तावेज़ीकरण; संपत्ति के स्रोत या निधि के स्रोत का स्पष्ट और विश्वसनीय प्रदर्शन करने में असमर्थता; बैंक को अस्पष्ट या वाणिज्यिक रूप से अप्रशंसनीय लगने वाला व्यवसाय मॉडल; Mauritius पदार्थ (कोई कर्मचारी नहीं, कोई कार्यालय नहीं) की अनुपस्थिति। CTM की सिफारिश है: बैंक से संपर्क करने से पहले एक व्यापक और सुव्यवस्थित खाता खोलने का पैकेज तैयार करना; एक ऐसे बैंक के साथ संलग्न होना जहाँ CTM के स्थापित संबंध हों।

एक पूर्ण बैंक खाता आवेदन पैकेज जमा होने की तारीख से, एक सहयोगी बैंक में एक मानक संरचना के लिए खाता अनुमोदन की सामान्य समयरेखा 4 से 8 सप्ताह है। अनुमोदन पर, बैंक खाता दस्तावेज़ीकरण जारी करता है। एक प्रारंभिक जमा — आमतौर पर USD 5,000 से USD 100,000 तक — खाते को सक्रिय करने के लिए आवश्यक है। CTM चल रहे बैंक संपर्क सेवाएँ प्रदान करता है।